债市宝债券由发行人发行与管理，****银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，****银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

2023年9月11日、12日、13日，****财政厅发行的“2023****政府一般债券（六期）”债券，债券简称“23**债39”，债券代码为“****998”，债券托管机构为“中央国债****公司”。

23**债39（****998）为3年期固定利率债券，按年付息，我行发售额度不超过0.9亿元。本期发行债券招标日为2023年9月8日，分销日为2023年9月11日、12日、13日，缴款日为9月14日，上市日为9月18日。本期债券的起息日为2023年9月14日，首次付息日为2024年9月14日，兑付日为2026年9月14日，如兑付日遇节假日，则支付日顺延。本期债券票面利率将于招标日2023年9月8日招标确定，我行当日将进行公告。

票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。

本次发行债券募集的资金主要用于防洪能力提升和乡村**领域项目建设。

欢迎**省地区客户在9月11日、12日、13日分销期通过我行掌银、网银、营业网点等渠道认购本次新发债券，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16：30，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

为保护投资者权益，中央国债****公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央国债****公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

查询电话：400-****-5000

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二〇二三年九月五日