关于单用途商业预付卡备案的告知书

各单用途商业预付卡发卡企业：

据商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部2012年第9号）（以下简称《管理办法》****商务厅《关于进一步加强单用途商业预付卡管理的通知》要求，为切实规范单用途商业预付卡市场秩序，防范金融风险，保障消费者合法权益，现将单用途商业预付卡备案有关事项告知如下：

一、备案对象

凡在**市登记注册，从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的发卡企业（不包括教育、旅游、娱乐、健身类等企业，详见附件2：单用途商业预付卡行业分类表）应在开展单用途卡业务之日起30日内按规定办理备案。

****集团发卡企业

****集团内****集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。

（二）品牌发卡企业

指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。

（三）规模发卡企业

指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的上一会计年度年营业收入500万元以上或注册登记不足一年、注册资本在100万元以上的企业。

（四）其他发卡企业

指除集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业之外的发卡企业。

二、备案所需材料

（一）规模发卡企业

1.备案申请。请加盖公章，包括企业的基本概况，已发行预付卡种类及有余额卡的数量、余额（请制作表格），上一年度年发卡金额、预付卡消费金额、预付卡资金余额，已发行卡违法违规行为的自行整改措施，公司法人代表、实际负责人、分管负责人及业务对口业务人员名单、身份证号码（复印件）、手机号码及固定电话等内容；

2.《单用途卡发卡企业备案表》；

3.《营业执照》（副本）复印件，相关分支机构、售卡及兑付场所营业执照复印件；

4.外商投资企业批准证书复印件（外资企业需提供）；

5.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章）；

6.拟发行实体卡样本原件及正反面复印件、虚拟卡记载的信息样本；

7.包括发行、服务、纠纷处理、系统管理等内容的单用途卡业务管理制度以及包括预收资金的结算、管理、使用等内容的资金管理制度各一套；

8.符合国家相关法律法规规定的单用途卡购卡章程、协议；

9.资金存管账户信息和资金存管协议。

****集团发卡企业

1.备案申请。请加盖公章，包括企业的基本概况，已发行预付卡种类及有余额卡的数量、余额（请制作表格），上一年度年发卡金额、预付卡消费金额、预付卡资金余额，已发行卡违法违规行为的自行整改措施，公司法人代表、实际负责人、分管负责人及业务对口业务人员名单、身份证号码（复印件）、手机号码及固定电话等内容；

2.《单用途卡发卡企业备案表》；

3.《营业执照》（副本）复印件，相关分支机构、售卡及兑付场所营业执照复印件；

4.外商投资企业批准证书复印件（外资企业需提供）；

5.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章）；

6.拟发行实体卡样本原件及正反面复印件、虚拟卡记载的信息样本；

7.包括发行、服务、纠纷处理、系统管理等内容的单用途卡业务管理制度以及包括预收资金的结算、管理、使用等内容的资金管理制度各一套；

8.符合国家相关法律法规规定的单用途卡购卡章程、协议；

9.资金存管账户信息和资金存管协议；

10.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单（协议应明确发卡企业与售卡企业之间的权利义务关系，包括发卡流程、服务规范、资金结算、纠纷处理、违约责任等）；

11.提交集团股权关系说明****集团发卡企业与售卡企业之间的持股关系）。

（三）品牌发卡企业

1.备案申请。请加盖公章，包括企业的基本概况，已发行预付卡种类及有余额卡的数量、余额（请制作表格），上一年度年发卡金额、预付卡消费金额、预付卡资金余额，已发行卡违法违规行为的自行整改措施，公司法人代表、实际负责人、分管负责人及业务对口业务人员名单、身份证号码（复印件）、手机号码及固定电话等内容；

2.《单用途卡发卡企业备案表》；

3.《营业执照》（副本）复印件，相关分支机构、售卡及兑付场所营业执照复印件；

4.外商投资企业批准证书复印件（外资企业需提供）；

5.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章）；

6.拟发行实体卡样本原件及正反面复印件、虚拟卡记载的信息样本；

7.包括发行、服务、纠纷处理、系统管理等内容的单用途卡业务管理制度以及包括预收资金的结算、管理、使用等内容的资金管理制度各一套；

8.符合国家相关法律法规规定的单用途卡购卡章程、协议；

9.资金存管账户信息和资金存管协议；

10.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单（协议应明确发卡企业与售卡企业之间的权利义务关系，包括发卡流程、服务规范、资金结算、纠纷处理、违约责任等）；

11.提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明（企业标志、注册商标所有权可提供商标注册证，并应列明使用的有效期和使用期限）。

（四）其他发卡企业

1.《单用途卡发卡企业备案表》；

2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；

3.外商投资企业还需提交外商投资企业批准证书复印件。

三、法律责任

****政府商务主管部门应对发卡企业和售卡企业的单用途卡业务活动、内部控制和风险状况等进行定期或不定期的现场及非现场检查。发卡企业和售卡企业应配合商务主管部门的检查。

根据《管理办法》规定，对未按规定进行备案的由违法行为发****人民政府商务主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。

请各相关企业加强自律，在开展预付卡业务后30日内登录**省单用途商业预付卡备案管理服务平台主动备案，****银行办理资金存管业务，关于备案相关业务咨询可联系********管理科：

联系方式：0535-****769

备案平台网址：

1、http://yfk.****.cn/card_web/（**省单用途商业预付卡备案管理服务平台）

2、http://yfk.****.cn/card/（商务部业务系统统一平台）

附件1：单用途商业预付卡管理办法（试行）.doc附件2：单用途预付卡行业分类表.doc附件3：单用途卡发卡企业备案表.doc

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2025年6月6日