建信基金与国信证券、银河证券货币基金T0业务公开征集供应商

采购内容：与国信证券、银河证券货币基金T0业务

一、功能要求，包括功能说明、功能模块列表等。

银河证券注册登记系统配套方案：

整体业务逻辑：

银河证券会通过实时请款方式将对公户底仓进行补足

银河证券保证金为非实时T+0模式交易：TA不支持当日开户、当日申购、当日快赎的场景

实时请款不做收益截留，银河证券保证金只在工作日9-15点开放快取

T日盘后银河证券渠道向自建TA保证金流程提供03_1保证金产品交易申请文件

01/03文件由自建TA主流程处理，03文件不包含保证金数据

银河证券的请款申请，互联网TA需要落库支持查询，支持份额可用校验

实时接口：

按照银河证券要求开发实时请款和请款汇总查询接口。

国信证券注册登记系统配套方案：

整体业务逻辑：

互联网TA

M1/M1_1文件：由于没有实时开户接口，M1/M1_1文件为空

M3文件：由于没有实时交易接口，M3文件文件为空

Fastredeem文件：由于只在9-15点做快取交易，Fastredeem为空

实时快取接口：作为实时请款处理，转发给资金系统进行对公户请款，并记录请款流水，校验请款份额

自建TA保证金流程

1. 导入01文件（全量产品开户申请）

2. 导入03文件（全量产品交易申请022、024、098）

3. 导出02_1文件（全量产品开户确认，文件名为T日）

4. 导出04_1文件（保证金产品交易确认122、124、198，并需要包含保证金产品的TA发起类业务确认，文件名为T日）

5. 导出05_1文件（保证金产品份额对账，文件名为T日）

6、无需导出索引

自建TA主流程：

导出02文件（全量产品开户确认，文件名为T+1日）

2. 导出04文件（全量产品交易确认，文件名为T+1日）

3. 导出05文件（全量产品份额对账，文件名为T+1日）

4. 导出06文件（全量产品分红数据，文件名为T+1日）

银河证券、国信证券资金清算系统配套方案：

1)底仓请款

管理人根据与证券约定，日初从垫资行申请一笔底仓垫资款到渠道交收账户，供渠道代扣来支付投资人的快赎款。在下个工作日日初重新执行底仓请款，并归还前一工作日的底仓资金。

2）银企网关-请款服务

支持对接垫资行，支持T+0请款接口。

实现：

（1）T+0请款接口：垫资请款接口；

（2）T+0请款结果查询接口：请款结果查询类接口；

详情参考实际垫资行接口文档。

3）银企网关-支付转账

T+0垫资请款，从中间户（管理人垫资户）打款至证券渠道交收账户，需要通过管中间户（管****银行的银企直连支付转账。

4）T+0实时请款服务

需支持根据渠道请款申请向垫资行请款，并转账至券渠道交收账户。

基本信息配置

账户配置：增加证券渠道交收账户维护。

渠道信息维护：改造，增加是否请款至渠道维护参数，控制中间户划款至证券；增加渠道垫资款用途维护字段，用于自定义银企转账备注。

5）请款服务

垫资系统根据证券推送的请款申请，定时汇总金额（例如N分钟汇总一笔，或金额超过指定金额立即汇总）向垫资行发起请款至中间户（管理人垫资户）。

通过银企监控中间户（管理人垫资户），确认垫资款到账后。垫资系统自动将垫资款从中间户划转至银河证券渠道交收户。

6）T+0垫资还款指令处理

1、份额过户产生的垫资款（包括历史份额和在途资金产生的），由资金系统抽取TA的交易确认数据，产生资金划款数据。

份额过户交易账号开立在直销。本金和收益不做区分。资金系统当做直销的正常交易账号处理即可。无需改造。

要求：份****银行卡信息应配置为垫资行的还款收款户，这样资金系统无需改造。

2、每日多请款的还款由T+0****服务处理，根据T日TA确认的强赎数据与T-1日累计请款金额计算出T-1日多请款的金额，并调用（管理人垫资账户的开户行）银****银行指定账户。

查询退款流水，生成渠道退款指令

支持配置指定时间定时通过银企直连接口查询管理人垫资账户交易明细

支持配置退款流水规则，根据规则匹配管理人垫资账户交易明细识别渠道退款流水

识别到退款流水以后，生成退款指令，同时核对退款金额是否与退款流水一致，核对逻辑：渠道退款流水金额=T-1日请款金额 – T-1日份额过户金额

支持发送退款流水核对结果消息。

7）T+0快赎文件处理

如果垫资行需要上传快赎明细文件，则需要此流程。

1、通过接口读取TA快赎数据，按照银行指定的格式，生成T+0快赎确认文件

2、****银行服务器。

二、技术要求：

（一） 平台支持要求；

该项目为现有运营系统（注册登记系统、资金清算系统）新增功能模块，此次不涉及。

（二） 完整性和独立性要求：对其他第三方软件的依赖程度不能太高；

该项目为现有运营系统（注册登记系统、资金清算系统））新增功能模块，此次不涉及。

（三） 性能要求。

该项目为现有运营系统（注册登记系统、资金清算系统））新增功能模块，此次不涉及。

三、到货日期及验收标准：

软件供应商应于签署合同后40日内将产品交付建信基金，如遇意外情况，软件供应商必须在交付日期前5天向建信基金提出延期交付的申请。如我方不同意延期交付，则系统供应商仍应在约定交付日期将产品交付，否则应承担违约责任。

软件产品交付后，由建信基金出具上线单，并进行3个月以上的试运行，期间产品证明满足业务需求且运行期间无异常，视同通过验收。

四、后续服务要求：

（一）电话服务：

软件供应商接到建信基金通过电话，信函，电子邮件等方式提出关于软件的服务请求后，提供7*24小时的技术支持热线。

（二）E-mail服务：

软件供应商设立技术支持信箱，建信基金指定专人将技术咨询、需求申请、故障详情等发送到该信箱，软件供应商有问必答。

（三）现场服务：

遇电话服务不能解决的紧急问题，提供7x24小时的现场支持： 2小时以内到达现场，对系统进行诊断、排除故障，直到系统正常运

五、本次公开招募供应商的准入资质:

（一）合法性及诚信要求

1.具有独立承担民事责任能力的法人。

2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。

（二） 软件要求

1.软件产品必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权，软件产品满足一系列质量标准和技术要求，包括软件的功能、性能、兼容性、安全性等方面的测试和验证，确保软件产品的质量和可靠性。

2.软件产品在国内有可靠的技术支持力量，通过ISO9001、CMM3等认证的企业；

3.软件产品必须为正式版本，在研发过程中经过充分的测试和验证，不存在安全漏洞、功能缺陷和其他问题。

4.软件产品必须具有完整的技术资料，包括需求分析文档、测试报告等。

六、必要材料

（一）经营资质（扫描件）

公司章程（如有）、****事业单位法人证书或类似执业许可证）、公司法人身份证的原件扫描件。

（二）财务报表（扫描件）

公司上年度资产负债表、现金流量表、利润表的原件扫描件。

****公司简介

包括但不限于以下内容：公司全称，统一社会信用代码，公司类型，注册资本，法人代表姓名，企业网址，纳税人类型，员工数量，公司通讯地址及邮编，联系人及职务，联系人手机号码及电子邮箱地址，公司主营业务，****办事处的详细地址和联系方式，与公司的采购**历史情况，****公司****政府采购或金融行业采购过程中是否受到处罚。

七、附加材料（根据行业性质或商品特点提供）

（一）资质证明（扫描件）

1、行业资质认证。例如：质量管理体系认证，环境管理体系认证，职业健康安全管理体系认证等。

2、产品认证。如3C认证，节能环保产品认证等。

（二）技术能力介绍

公司拥有的自主知识产权名称、数量（须提供扫描件作为证明）。

（三）商品在金融业的实施案例

****公司签署的商品销售合同名称、销售数量、销售金额及履行情况。

有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，包括但不限于服务介绍，并在6月23日17:00前将资料发送至 ****@ccbfund.cn。邮件主题写明报名项目名称。

****公司盖章。提交供应商资料大小不超过10M（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。）