建信基金公开交行活期富及平安银行日内垫资改造及建行龙钱宝2号司法交易模块项目征集供应商

采购内容：****银行日内垫资改造及建行龙钱宝2号司法交易模块

一、功能要求，包括功能说明、功能模块列表等。

交行货币T0业务配套方案：

****银行开设代销快速赎回出款账户，垫资行资金到达该账户后，由销售商进行扣款。如果垫资行的资金不能直接到达代销快速赎回出款账户，需要管理人在他行另开一个对公中转账户，同****银行的银企直联。垫资行的垫资款先到达中转账户或者中转账户单位结算卡，然后由银企转账将资金从中转账户转账到代销快速赎回出款账户。

支持垫资行请款、查询。

支持二段划款。

支持垫资行还款。

支持支持垫资行快赎文件

支持相关业务告警。

注册登记系统交行T0联合模式处理

快赎交易明细文件

文件命名规则为RTT_006_098_{ta代码}_{交易归属日}_{批次号}.TXT，例RTT_006_098_01_****1210_0.TXT，交易归属日为交易日，跨交易日则重新计数，例，2024.****.21周六发送的快赎交易明细文件，交易日为2024.****.23下周一，文件名为RTT_006_098_01_****1223_批次号.TXT，从0开始计数

仅包含098业务，格式同中登2.2版本03文件，里面会附带默认垫资户信息

每20min定时检查快赎交易笔数，每超过50笔快赎交易发一批文件

若交易日15:00仍未满足50笔交易，会以15:00为一批次发送快赎明细数据，会带上特殊后缀15END，RTT_006_098_ {ta}_{交易归属日}_{批次号}_15END.TXT

若自然日24:00仍未满足50笔交易，会以24:00为一批次发送快赎明细数据，会带上特殊后缀24END，RTT_006_098_ {ta}_{交易归属日}_{批次号}_24END.TXT

工作日15-24点和休息日0-24点这段时间内的快赎申请可作为收益截留依据

其他要求

互联网TA需要将工作日15-24点和休息日区间内所有的快取数据汇总，包装成fastredeem文件给TA4读取即可

具体交易发生的自然日参考文件中TransactionDate交易发生日期字段，交易发生日期为自然日

**银行日内垫资改造及建行龙钱宝2号司法交易模块:

注册登记系统司法类业务处理

1、订单系统支持处理 TA 下发的强制赎回数据，根据 04 文件中强制赎回确认数据扣减投资人份额。

2、订单系统支持处理 TA 下发的非交易过户出，根据 04 文件中非交易过户出确认数据扣减投资人份额。

3、订单系统支持处理 TA 下发的非交易过户入，根据 04 文件中非交易过户入确认数据增加投资人份额。

4、订单系统支持处理 TA 下发的份额强增/强减，根据 04 文件中份额强增/强减确认数据增加/扣减投资人份额。

5、订单系统增加记录 TA 发下的司法强赎回、非交易过户出/入、份额强增/强减的确认数据。

6、扣减份额时增加校验，可用份额小于发生份额时当作异常处理，记录异常数据。

7、提供异常数据査询页面，包含清算日期、确认编号、投资者四要素、基金账号、交易账号、业务代码、发生份额、异常原因。

8、强制赎回支持产生划款流水，并发送资金清算。

9、订单系统支持将强制赎回的划款流水发送到资金清算。

资金清算系统T+0.5特殊限制垫资行额度分配

日内垫资信息维护

垫资规则需要支持维护成多条：

优先级高的销售商需要独立维护一条记录，多个销售商可以维护在一起。若有多个个优先级，则应每个优先级维护一条记录。“垫资渠道信息”维护界面放开垫资规则优先级字段维护。

增加“垫资行”字段

（1）“垫资行”默认为“空”，表示该规则适用于所有无限制的垫资行。

（2）若某条资规则维护了“垫资行”，则表示为该垫资行的一条特殊规则，同时也表明该垫资行为有限制的垫资行。一个垫资行可以维护多条限制规则。

（3）一条特殊规则应建议只对应一个垫资行，方便设定优先级。

（4）关联了垫资行的规则为特殊规则，特殊规则会优先处理。

特殊垫资规则

若一个销售机构的赎回指令在指定专用垫资行的同时，也能被其它垫资行垫资，则该销售机构应在两种规则中都配置（如特殊规则和通用规则中都配置）。

垫资行配置

有特殊限制的垫资行，其“垫资银行信息”界面的“垫资类别”应设置为“0 直接垫资”。

额度分配策略

支持比例分配策略

策略配置

有特殊限制垫资行的特殊配置。

必须存在一条通用配置，要包含特殊限制垫资行的配置，用于计算总的待请款金额。

不同的系统类型（直销、TA）分开配置，分开计算比例。

约定条件：由于按明细进行额度分配后，对于代销的指令不能完全标记出垫资行。

额度分配

1、根据通用规则计算出总待请款金额。

2、先判断所有垫资行加起来的总额度与总待请款金额，取其中较小的值作为待请款金额。

3、按剩余额度小的进行升序排序。

4、****银行比例分配每个垫资行的额度：

取对应特殊规则中需要分配的额度、垫资行剩余额度、比例分配额度的较小值。

对所属明细进行垫资行标记。若为特殊限制垫资行，必须对某一笔明细标记出具体的垫资行。即在明细维度不能部分垫资。

根据明细标记汇总出该垫资行最终的分配额度。

5、按上述顺序依次处理后续的垫资行。

垫资明细文件

有特殊限制的垫资行生成明细文件时需要匹配已经标记分配的明细。

二、到货日期及验收标准等。

软件供应商应于签署合同后40日内将产品交付建信基金，如遇意外情况，软件供应商必须在交付日期前5天向建信基金提出延期交付的申请。如我方不同意延期交付，则系统供应商仍应在约定交付日期将产品交付，否则应承担违约责任。

软件产品交付后，由建信基金出具上线单，并进行3个月以上的试运行，期间产品证明满足业务需求且运行期间无异常，视同通过验收。

三、后续服务要求。

（一）电话服务：

软件供应商接到建信基金通过电话，信函，电子邮件等方式提出关于软件的服务请求后，提供7*24小时的技术支持热线。

（二）E-mail服务：

软件供应商设立技术支持信箱，建信基金指定专人将技术咨询、需求申请、故障详情等发送到该信箱，软件供应商有问必答。

（三）现场服务：

遇电话服务不能解决的紧急问题，提供7x24小时的现场支持： 2小时以内到达现场，对系统进行诊断、排除故障，直到系统正常运行。

四、本次公开招募供应商的准入资质:

（一）合法性及诚信要求

1.具有独立承担民事责任能力的法人。

2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。

（二） 软件要求

1.软件产品必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权，软件产品满足一系列质量标准和技术要求，包括软件的功能、性能、兼容性、安全性等方面的测试和验证，确保软件产品的质量和可靠性。

2.软件产品在国内有可靠的技术支持力量，通过ISO9001、CMM3等认证的企业；

3.软件产品必须为正式版本，在研发过程中经过充分的测试和验证，不存在安全漏洞、功能缺陷和其他问题。

4.软件产品必须具有完整的技术资料，包括需求分析文档、测试报告等。

五、必要材料

（一）经营资质（扫描件）

公司章程（如有）、****事业单位法人证书或类似执业许可证）、公司法人身份证的原件扫描件。

（二）财务报表（扫描件）

公司上年度资产负债表、现金流量表、利润表的原件扫描件。

****公司简介

包括但不限于以下内容：公司全称，统一社会信用代码，公司类型，注册资本，法人代表姓名，企业网址，纳税人类型，员工数量，公司通讯地址及邮编，联系人及职务，联系人手机号码及电子邮箱地址，公司主营业务，****办事处的详细地址和联系方式，与公司的采购**历史情况，****公司****政府采购或金融行业采购过程中是否受到处罚。

六、附加材料（根据行业性质或商品特点提供）

（一）资质证明（扫描件）

1、行业资质认证。例如：质量管理体系认证，环境管理体系认证，职业健康安全管理体系认证等。

2、产品认证。如3C认证，节能环保产品认证等。

（二）技术能力介绍

公司拥有的自主知识产权名称、数量（须提供扫描件作为证明）。

（三）商品在金融业的实施案例

****公司签署的商品销售合同名称、销售数量、销售金额及履行情况。

有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，包括但不限于服务介绍，并在6月30日17:00前将资料发送至 ****@ccbfund.cn。邮件主题写明报名项目名称。

****公司盖章。提交供应商资料大小不超过10M（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。）