青海省地方金融监督管理局关于2021年度青海省典当行年审结果的通报

青金监〔2022〕81号

****金融办，****协会，各典当行：

为进一步规范典当行经营行为，加强监督管理，防范化解风险，引导典当行规范发展，根据《典当管理办法》《典当行业监管规定》以及《****办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）等有关规定，****管理局****金融办开展了2021年度典当行年审工作。现将有关情况通报如下：

一、2021年度年审情况

为深入贯彻落实“放管服”改革工作要求，进一步优化营商环境，减轻典当行业负担，根据《****办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）的有关要求，2021年度****金融办按不低于辖内典当行总数1/3的比例，重点在未参加2019年、2020年度年审的典当行以及上两年度年审结果为B类的典当行中随机抽取。截至2021年底，全省共有典当行42家（含分支机构1家），****金融办共抽取了17家典当行参加了2021年度年审，占比40.47%。其中：**市12家、**市2家、海西州3家。

****金融办报送的年审资料进行审核，****金融办现场检查情况，决定对10家典当行给予A类通过；7家典当行给予B类通过。（详见附件）

二、存在问题

****金融办检查情况来看，典当行主要存在以下问题：

（一）合规经营意识仍有待加强。部分典当行在实际经营过程中有章不循、违规操作的现象仍有发生，经营行为仍有待规范。如：个别典当行存在股东借款、挪用注册资本金情况，个别典当行不按规定办理抵质押登记手续，个别典当行变更后不按规定提交申请或备案报告，个别典当行当票及续当凭证使用和保管不够规范等。

****公司治理能力仍有待提升。部分典当行法人治理架构不健全或有形无实，股东会、董事会、监事会和经营层没有发挥稳健决策和有效监督作用；部分典当行未能严格落实相关监管制度规定，内控制度不齐且执行不严；部分典当行股权管理不规范、关系不清晰，小股东缺位，风险识别与防范能力不强。

（三）信息报送质量仍有待提高。部分典当行对数据报送重视不够，存在财务及经营数据报送不及时、不准确、不完整、填报内容不规范等问题。

三、工作要求

****金融办要切实履行好典当行监管职能，充分利用**典当行业管理信息系统等信息化手段加强对典当行的非现场监管，通过现场检查、畅通投诉举报渠道等多种方式，持续强化对典当行的监督管理；对存在违规问题的典当行，要实行重点监管，提高检查频率，督促其严格依照《典当管理办法》及相关监管规定依法合规开展业务，切实有效防范行业风险。****协会要积极发挥行业自律、教育培训、诚信建设、行业宣传等方面的作用，树立典当行业良好形象，争取更大发展空间。各典当行要严格遵守相关法律、法规规定，进一步增强依法合规经营意识和风险防范水平，提高数据报送质量，回归民品典当业务本源，在服务实体经济和助力经济高质量发展方面发挥更大作用。

附件：2021年度**省典当行年审结果

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2022年12月27日

附件：

2021年度**省典当行年审结果