龙岩市商务局 国家外汇管理局龙岩市分局印发关于优化汇率避险“公共保证金池”工作方案的通知

经局党组研究同意，现将《**市优化汇率避险“公共保证金池”工作方案》印发给你们，请积极组织辖区符合条件的外贸企业开展汇率避险业务，用好汇率避险“公共保证金池”，帮助外贸企业缓解资金压力，降低汇率汇率避险业务成本，有效规避汇率风险。

****商务局 ****管理局****分局

2025年6月12日

（此件主动公开）

**市优化汇率避险“公共保证金池”工作方案

随着人民币汇率市场化进程加快，汇率双向波动日趋加剧，外贸企业面临较大的汇率波动风险。根据省、市关于巩固拓展经济向好势头的一揽子政策措施，经研究，设立**市汇率避险“公共保证金池”（以下简称“公共保证金池”），开通免保证金汇率避险业务，支持企业做大做强外贸业务，推动全市外向型经济高质量发展。

一、支持对象

在**市依法注册，守法经营，无涉及通关、外汇、税务以及进出口业务管理违规行为，积极配合商务部门开展外经贸监测预警工作的生产性企业、有出口退税和进出口收（付）汇的一般纳税人流通性企业，上年进出口规模不超过3000万美元。企业账证健全，依法纳税，在“信用中国”网站上未查询到黑名单记录，当年度企业未因发生安全生产事故受有关部门行政处罚。

二、资金来源

公共保证金由市级财政出资，从原助保贷贷款风险补偿金中支出293.906万元。

三、主要内容

（一）“公共保证金池”的设立。经研究，委托市属国有企业作为业务出资主体，负责业务运营，根****银行、工商银行、建****银行中设立“公共保证金池”。根据银行业务开展成效，动态调****银行和额度。

（二）保证金使用主体名单的确定。由市****管理局共同确定利用“公共保证金池”资金开展外汇套保业务的企业主体名单，按年度更新。

（三）资金池操作流程。由出资主体、**银行确定具体流程。

（四）“公共保证金池”资金监管。**银行于每月10日前向出资主体报送上月保证金使用情况报表，****商务局、****管理局报送上月运行情况，年度报送绩效评价报告。

四、工作职责

市商务局、****管理局、业****银行要相互配合、各司其职，协同推进汇率避险“公共保证金池”工作，确保该项业务顺利开展。

****商务局负责协调财政资金，确定业务出资主体，全程指导、协调各方，保障业务顺利开展。其中，业务委托****作为出资主体。

****管理局****银行实施，全程指导、协调、****银行合法合规开展业务，保障业务安全开展。

（三）业务出****银行签订《最高额保证金质押合同》，明确担保事项，并将公共保证金存入保证金专用账户；负责公共保证**全性管理，承担非业务性损失；负责做好业务管理、统计分析和绩效管理工作，并根据事前协商情况，每年收取公共保证金池总额的1%作为管理服务费。

****银行负责汇率避险业务的具体开展，指导客户进行外汇资金的交割，及时解冻保证金，归还“公共保证金池”进行循环使用。

五、风险控制

（一）“公共保证金池”项下的汇率避险业务为远期结售汇业务和掉期结售汇业务，每单业务期限不超过1年，不包括期权等。

****银行应严格按照“展业**则”及内控制度等开展业务审核，选择优质行业、低风险客户，做好公共保证金的资金风险管理。

（三）公共保证金仅担保远期结售汇业务和掉期结售汇业务的期初履约保障，交易存续期间，如盯市亏损等原因需追加履约保障，由银行向其签约客户追加保证金或追加其他担保措施，避免公共保证金及额度受损。

（四）受支持企业及关联企业获得的外贸奖补资金应优先偿还公共保证金损失，出资主体、银行要按商业原则、法律规定等向企业追索。

（五）加强风险预警，如果出现汇率行情波动过大、受支持企业难及时补足保证金或不及时补足保证金等不利于开展远期结售汇业务的情形，银行应及时暂停业务。

六、惩戒措施

（一）对企业存在违反外汇管理规定行为的，依据《中华人民**国外汇管理条例》予以行政处罚，从主体清单中予以移除；对企业发生违约的，从主体清单中予以移除。

****银行存在违反外汇管理规定行为的，依据《中华人民**国外汇管理条例》予以行政处罚，并取消保证金账户开户资格；对银行未按照要求将保证金用于企业汇率避险业务的，****银行合规审慎经营评估上予以扣分，违反政府财政等其他部门行政法规或部门规章的，按相关规定处理。

**** 2025年6月17日印发