宁波银行股份有限公司 渠道反欺诈风险标签及应用持续建设开发项目供应商召集公告

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渠道反欺诈风险标签及应用持续建设开发项目供应商召集公告

根据业务发展需要，按照****采购相关管理办法，我行拟对《 渠道反欺诈风险标签及应用持续建设开发 项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备**；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、****公司****公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名****银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行**供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、公司需对金融行业反诈知识有一定的了解。

2、公司公司实施人员需在SQL、impalasql、python方面具备开发经验，对impala、hive、hdfs有一定的了解。

3、公司拟参与项目****银行面试，****公司不予准入。

4、公司实施人员须服从行方研发管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025 年 11 月 1 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：https://cpms.nbcb.****.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 张学辉 0574-****0673 （采购部）

庄丹娜 198****5020 （业务部）

虞慧慧 187****0675 （科技部）

渠道反欺诈风险标签及应用持续建设开发 项目主要需求概述

为更好的支撑在建的专区持续建设、涉诈更新迭代、非实时建设、新监测标准落实等项目的顺利落地，满足业务对于多维度标签、长周期指标、非实时链路等数据使用需要，并在此基础上，支撑反诈数据、升级集市架构，拟推进渠道反欺诈风险标签及应用持续建设，本次项目主要包括并不限于以下内容：

1.1.1数据API标签建设

为了在建的专区持续建设、新监测标准、涉诈迭代的数据侧支撑需要，新增业务监测的个人和企业API标签，如：客户开户时间、企业是否开通单人模式、是否开通数币钱包等。

1.1.2长周期复杂指标建设

根据小微项目的业务建设需要，为长周期统计类的指标提供数据计算逻辑，以用作降低打扰或异常监测使用，如：180天的转入转出累计型指标、静默客户等。

1.2非实时场景持续建设

1.2.1非实时专区场景持续建设

1、为了非实时项目的建设需要，搭建新增的业务场景非实时链路，例如：贷款、理财、商户收单等；新增商户限额等非实时口径数据；

2、对实时新增场景，同步接入非实时监测，对应新接字段或者业务类型到数据集市。

1.2.2非实时复杂指标建设

日常小微项目的各专区的非实时指标涉及跨场景、无触发节点指标的数据开发，包括收单后快速转出、过去7天同手机号关联的客户等。

1.3反诈数据校验

1.3.1**回传补录

为预防实时系统超时等异常情况导致**回传遗漏，通过数据集市判断**规则模型，并与实时**回传记录进行对比，将差异数据补录给**。

1.3.2报送数据告警

针对内外部数据，加强数据同步链路的准确性建设，建立数据侧的告警体系，以符合监管要求。

1.4架构优化

1.4.1数据存储机制优化

实时oracle表数据入仓，包括规则平台、流水表、基础信息表等，将数据库的同步加工到集市表数据，用于历史预警、历史交易查询，减轻oracle压力。日常实时数据表新增字段，需同步开发集市表字段。

附件：

**银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

****政府或金融同业**过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

****公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

****公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

****公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

****公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）