中车财务有限公司统一支付结算平台拓展外币结算及功能优化采购公告

本项目已具备采购条件，特请潜在投标人（以下简称投标人）参加本项目投标。

项目名称：****统一支付结算平台拓展外币结算及功能优化

项目编号：****

采购方式：□ 竞标式询比 / □ 一般性询比 / √ 竞标式谈判 / □ 一般性谈判

一、 项目概况与采购内容

1．项目概况

受****委托，****作为采购组织人现就“****统一支付结算平台拓展外币结算及功能优化”项目进行采购。采购方式为：竞标式谈判，项目资金已落实，资金来源为企业自筹。本项目采购人为****。

2．项目背景

为更好发挥统一支付结算平台作用，服务好成员企业，满足监管要求，根据业务部门需求，结合司库体系建设业务拓展实际需要，拟在统一支付结算平台建立外币直联、周计划、考核利率统计等功能，****银行账户和资金结算数据优化。

3．采购内容

中车财务统一支付结算平台拓展外币结算及功能优化项目需具备以下功能：

系统拟规划建设四个模块：外币结算直联业务、人民币周计划、考核利率统计配置和三****银行账户、资金结算数据优化。

（1）外币结算直联业务

在统一支付结算平台下建立外币结算（含跨境人民币）业务模块，为境内成员单位搭建外币结算业务的渠道，即境内成员单位通过登陆统一结算平台外币结算业务模块，可实现外币（含跨境人民币）的汇出汇款、汇入汇款确认等业务，从而达到结算集中支付的管理要求。****公司核心系统和超级网银，****公司****银行（中行、工行、建行、中信）的外币（含跨境人民币）资金的境内结算、跨行结算的直连交易、线上文件传输、结售汇功能。通过直联成员单位的汇出汇款、汇入****银行，同时可实现线上提交背景材料，银行可即时受理汇款指令并对背景材料进行线上化审核。本次主要是由原来的事前和****银行的直连，主要包含外币结算单：外币银行付款结算单、跨境资金集中运营付款结算单、财务公司外币回拨结算单、外币特殊业务结算单、跨境资金集中运营收款结算单、外币银行收款确认结算单、外币收款结算单、外币结算单查询等。

（2）人民币周计划

用于成员单位填报资金周计划表，填报以天为单位，通过一键****公司账户余额，每次填报当前周以及未来4周的计划，支持一键补零功能，支持多次上报。上报****公司可按上报版本或计划日期查询资金周计划，****公司进行相关汇总查询。同时对未及时上报资金周计划的成员单位进行统计，并在成员单位业务人员登录司库统一支付结算平台时进行小铃铛预警提醒。新增资金周计划填报查询功能：资金周计划填报、资金周计划上报版本查询、资金周计划查询、资金周计划汇总查询、未上报资金周计划查询、未上报资金周计划提醒等。

（3）考核利率统计配置和三率一量指标汇总

为有效传导资金市场利率变化，并激励企业加速经营周转，保持合理备付存款水平，最大限度让利成员企业，除结算利率之外，为成员企业提供考核利率，年度根据考核利率计算视同利润上报总部，以供指标考核。根据一级单位，查询对应应用率、结算率、集中度-可归集、集中度-全口径、可视率、是否按时补录，可自由选择日期，可导出，低于指标值标红。新增考核利率视同利润考核计算模型和三率一量指标汇总表。

① 考核利率视同利润考核计算模型。视同利润考核客户范围：非上市部分并表单位，不含工会单位，与司库组织架构一致。通知存款（5000万元以上）和定期存款（5亿元以上）。视同利润考核计算方式：根据存款类别以及利率调整起存金额按年度日均计算利率，作为成员单位考核利润，分级计算，按照一级汇总。

② 在目前系统具备“银行账户数据补录统计查询”“银行直联率统计查询”“结算应用率统计查询”“系统结算率统计查询”“资金集中度统计查询”“资金集中度监管”查询的基础上，按照取数规则将上述报表中数据对应“三率一量”评价指标汇总表，并与考核指标进行对标。与考核指标对标后不达标部分高亮显示（上下箭头），并支持导出后报表同时显示。

（4）银行账户和资金结算数据优化

银行账户数据优化：为满足T+0数据报送，按照国****公司同****公司定期通知台账，同时新增同业账户配置表；****银行定期通知台账数据导入和复核功能；优化月末账户余额审批（一级企业）审批流程，新增账****公司）审批流程；优化银企直联账户当日撤销补录功能；按国资监管口径调整待补录账户范围；优化账户余额查询逻辑；****银行账户数据报送汇总查询功能。

资金结算数据优化：为满足T+0数据报送，需做到资金结算数据补录流程的及时闭环，对方账号或账户名称字段为空值或为0****国资委要求定时默认对方信息，提供前台展示让成员企业修改确认，新增交流流水对方信息确认与监测功能；新增账户余额与交易明细校验功能，及时确认或补齐交易明细；按照国资委资金结算数据标准规范对导入数据进行前置校验；交易流水新增现金流科目。

4．集成要求

（1）根据招标人的服务规范要求，采用标准的通讯协议，接口格式满足标准化要求。系统采用标准的TCP/IP、HTTP协议进行网络通讯。

（2）提供准确的服务接口文档，供外围系统参考。完成招标系统与相关外围系统的对接，包括但不限于联机交互服务、文件交互服务等，提供准确的用户手册及接口文档供外围系统参考。

（3）提供的接口支撑现有业务，在产品标准接口基础上，根据业务现状以及业务需求分析要求对接口进行扩充和完善，满足对现有业务的支撑以及新需求的实现。系统的设计遵循开闭原则，对扩展开放，同时具有内聚性。

（4）接口具有灵活的转换和适应能力，可以适应现有各系统的数据交互需求，并可根据用户需要灵活定义和配置新的接口。

（5）遵守招标人统一规划的系统各类数据及接口规范标准，提供方便、安全的数据接口，方便实现跨系统连接。

（6）接口规范应满足系统对行内现有外围系统、管理系统的有效、无缝接入，能够有效支持招标系统与各外围系统之间的数据交换。

（7）接口规范应该满足对数据一致性的要求，即在任何异常和故障情况下，一个交易对数据库的所有更新或是全部完成，或是没有执行，不能有中间结果，保证交易的完整性。

（8）在系统升级时，能提供最大程度上的软、硬件投资保护。

（9）提供标准、便捷的接口开发模式及开发环境，实现整个外围系统开发的统一管理，快速实现新增外围的接入。

（10）流程控制方面，支持与招标人指定的流程引擎、规则引擎无缝对接，实现业务的快速审批、流转。

5．非功能性要求

（1）总体技术架构要求

系统要求使用主流的技术路线，具备技术先进性，能够满足业务需求的快速迭代，适应持续发展的信贷业务。须兼容国产化软硬件生态，满足信创环境适配要求。

系统须支持高并发、高可用、**全性，满足内网环境下的业务连续性需求，能够支持大量数据并发处理，能够进行任务分配、跟踪、管理，同时减少服务器的压力，快速响应并处理任务。需定期进行系统升级，满足护网的安全要求。

（2）基础设施要求

数据库支持达梦、MySQL等主流数据库，具备跨库数据同步与一致性校验能力。须提供分布式事务处理机制，支持海量数据存储及实时分析场景。

文件传输支持静态**管理与反向代理，满足文件高效传输需求。集成文件传输协议，实现安全可靠的文件交互功能。

具备多数据源关联分析能力包括达梦、MySQL、oracle等主流数据库，同时须对接文件数据源（包括Excel数据）、API数据源。

（3）微服务架构要求

系统应采用先进、成熟、可持续的技术手段，开放的体系结构和计算机技术领域的主流技术，需详细描述系统整体的架构方案。系统架构应基于微服务架构，采用前后端分离的设计模式，支持PC端和移动端操作。系统应采用高内聚松耦合的架构设计，模块或子系统以标准接口或服务的方式对接，子模块支持分别启停、升级、部署；系统具有灵活的可配置性，系统支持负载均衡，支持服务器弹性扩容，应能够适应运行环境的变化，满足部署的灵活性。系统应采用开放平台设计，采用独立于中间件平台、数据库平台的开发技术，软硬件平台具备开放性、通用性、标准性和安全性的特点。

系统应遵循统一数据标准，统一规划和设计；遵循分层部署，高度参数化和组件化设计原则。系统应具备分布式能力，可应对高并发、大流量交易场景，实现7×24小时业务处理、稳定可靠的系统运行及高质量快速交付要求。系统应采用标准化、易维护、灵活扩展的主流企业服务总线或服务框架，通过企业服务总线实现系统间对接。

（4）应用架构要求

****集团司库信息系统建设方案相关内容基础上，站在集团整体司库管理角度，满足集团产业扩展，符合集团资金统筹管控要求，通过数据接口服务与资金业务平台、数据中台、对外接口平台、统一用户、统一门户、安全认证、资讯平台等集成。

系统功能上需要具备成熟先进的、可管理、可集成及可扩展功能，可以根据业务需求变化灵活地进行功能扩展和调整。项目应对数据库结构进行科学、合理设计，数据库表和字段命名应标准规范。

（5）数据架构要求

系统应实现源数据单点（一次性）录入，确保源数据的独立性和共享；提供数据批量导入工具。应提供本期建设系统业务范围的系统编码标准和数据编码标准；****集团相关的数据标准要求。

需在实施过程中提出数据（包括但不限于历史数据与实际数据）整理、录入、核对方案及收集整理计划等，并提供相应的数据录入工具，应完成系统历史数据和初始数据的整理、录入、确认工作，与招标人一同完成数据核对工作。

（6）研发与运维要求

支持代码版本控制、依赖管理及持续集成，提供自动化构建与测试能力。采用容器化技术，支持自动化部署，确保环境一致性。实现多维度监控看板，支持**性能、服务健康度等实时指标展示，提供日志采集、分析与告警功能。

投标方需承诺7×24小时技术支持，及时提供定期系统巡检与性能优化服务。须提供定制化培训服务，确保招标方技术人员熟练掌握系统运维能力。

6．性能要求

系统结构合理、运行高效、**占用率低，整体性能满足系统上线后5至10年的业务发展要求。系统在高并发情况下能够稳定运行，系统可以承载的并发工作量，要求至少支持1000用户并发；系统正常操作平均页面响应时间，查询<5s，业务提交<2s；混合场景系统吞吐量不小于20，支持线性扩展。系统运行中不能出现响应性能急剧下降、内存溢出等情况。

系统应具备应对外部环境（如外部系统接口）故障的能力，在发生外部故障时能够保持事务状态，在外部故障修复时能够继续事务处理进程。系统应采用多种缓存技术，按实际业务场景将业务数据进行缓存，在满足业务功能逻辑的前提下，最大限度保护数据库不被频繁调用。

7．开放性要求

（1）用户界面UI设计新颖，风格可选，菜单清晰，美观易用；系统实现做到平台无关性，可支持主流的操作系统，包括Windows、MacOS、IOS、Android的系统的最新版本及其主流版本。必须支持IE8及以上版本、中车浏览器、谷歌浏览器等主流版本。任意操作系统的任意浏览器，不需要设置兼容性，页面显示不失真，不拉抻，可看到完整内容；任意操作系统的任意浏览器，不需要设置ActiveX，系统所需控件可直接安装、加载使用，安装、加载过程中不能出现异常、不安全或未信任等提示。

（2）系统不对数据库和中间件进行绑定。

（3）系统支持国产化的操作系统和数据库。

（4）中标人在使用第三方软件时，****公司授权，且可为招标人使用。

8．安全性要求

（1）系统符合国家信息安全等级保护三级要求。

（2）所部****集团网络安全管理要求进行系统部署，应绘制与中车网络安全管理情况相符的网络拓扑结构图；应在业务终端与业务服务器之间进行路由控制建立安全的访问路径；

（3）提供完备的、可查询的日志体系和切实可行的审计机制。

（4）提供完备的权限管理、用户认证、密钥管理方案。支持逐级授权管理员权限，能够下放部分层级的系统管理员权限到下级单位，以满足下属单位自主维护的需求。系统需支持所有后台配置类操作都留痕，以便排查配置错误等问题，相关配置均可视可查。对于系统运维类事项系统应具备在线提交运维申请的流程，并能够支持相应申请所必要的流程审批。并支持审批后自动更新相关权限或设置的功能。

（5）提供完备和切实可行的数据备份与恢复方案，以及切换演练和应急切换步骤。

（6）提供灾难处理对策（含业务账务核对方法、业务技术补记账方法等，确保紧急情况账务正常），并说明灾难发生时可提供的业务处理种类。

（7）协助进行第三方安全评估，负责组织实施本项目实施系统的安全整改工作。

（8）协助完成操作系统、数据库等生产系统的安全加固，如操作系统内核参数设置、数据库安全设置等。

（9）系统部署实施阶段，应能实现IPV6访问，能够通过IPV4和IPV6的应用验证；

（10）系统具备防止篡改的审计追踪功能，包括对业务交易、系统参数、用户数据的增删改操作，以及其它重要操作。

（11）系统支持数据存储、数据传输、密钥管理等方面的安全功能。应采用国密加密算法或其他有效措施实现系统管理数据、鉴别信息和重要业务数据传输保密性；

（12）具备完善的数据库级备份和恢复机制，使得在异常情况发生时，系统可以得以快速恢复，避免数据的丢失或将其影响降到最低限度。

（13）通过对用户的身份及权限鉴别，并实施相应的访问控制策略后，使用户只能完成得到系统授权的数据访问功能操作。

（14）提供完整的日志存放、查看、检索、备份、恢复等管理功能。日志内容完整、准确，日志信息结构化、分类别、分级别、分层次存放，避免信息的冗余和混乱；提供方便、快捷的日志信息检索和查看方法，并支持向日志管理系统进行日志输出。

（15）系统登录方式既支持统一登录（招标方内部不同系统采用统一登录入口），也支持本系统独立登录（自行管理用户信息及权限）或采用混合登录方式（两者方式同时采用），系统登录输入方式可支持密码、U盾等多种形式，并可通过后台配置对每个用户进行单独设定。

（16）系统建立电子日志，对登录系统的用户任何操作进行登记，便于日后审计监督和问题排查。电子日志包括系统运行日志、用户登录日志、交易日志、中间件日志。其中登录日志记录用户代码、用户名称、登录时间等；交易日志详细记录用户在系统中的所有操作。日志内容包括但不限于时间，操作员，操作码，操作参数。

（17）支持应用系统配置文件用户名对应密码的性能国密算法加密保存，并提供对应的修改工具。

（18）应具备应用系统的业务连续性保障能力，满足在灾备能力上遵从我司整体灾备建设要求，支持DNS（域名解析系统）。

（19）软件产品必须满足国家软件安全标准（信息安全保护、加密与解密算法、安全审计、用户身份管理、物理安全保护）的要求，软件产品交付前必须完**全漏洞扫描、渗透测试、代码审计等安全检测和报告。

9．知识产权和保密要求

投标人承诺项目实施过程中所用到的软件、源代码，不存在知识产权争议，招标人可以安全、合法地使用，无需向投标人支付额外费用。

投标人通过提供文档（需求文档、操作手册、运维手册等）、开发规范、系统源代码等方式进行业务、技术和运维等多维度的知识转移，以便招标人相关人员可以全方位和深度参与知识转移工作。投标人应保证其在本项目中使用的一切技术、软件、平台等均拥有合法授权或知识产权，不存在任何权利瑕疵。如因投标人提供的产品或服务侵犯第三方知识产权而导致招标人遭受任何损失，投标人应承担全部赔偿责任。

为确保技术转移工作的顺利、彻底，投标人提供系统技术文档及全部源代码，以便于招标人能够对该系统进行维护和后续开发。在本项目实施过程中产生的所有源代码知识产权，归招标方独占、排他所有（包括源代码、开发平台、测试平台、技术文档等）。

双方均有为对方保密的义务。因实施本项目所获得的对方商业秘密，仅用于实施本项目项下的义务，并只为实施本项目的相关人员所知悉。

项目实施过程中所获知的商业秘密、专有信息和敏感信息承担保密义务，不得向任何第三方透露，不得未经授权使用、传播或公开甲方的商业秘密、专有信息和敏感信息，并保证其员工承担同等义务。

如违反保密义务，则有权要求停止侵害行为并根据要求采取适当的补救措施，且有权同时要求赔偿因此所遭受的一切直接损失及间接损失，并保留进一步追究其法律责任的权利。

本保密条款的效力不因本项目的解除或终止而失效。

二、 投标人资格要求

1．投标人必须是在中华人民**国境内注册或开办的具有独立****事业单位。

2．信用证明。投标人需提供信用中国网站（www.****.cn）未被列入“失信被执行人”截图。

3．企业目****集团****公司、****集团有限公司投标限制期内。投标人需在投标文件中出具承诺函。

4．投标人中标后不允许违法分包、转包，能够直接与需求企业签署协议或合同；

5．投标人法定代表人或单位负责人为同一人或者存在控股、管理关系的不同单位，不得参加同一分包投标；提供“国家企业信用信息公示系统”单位基础信息及股东组成网页查询打印扫描件，并加盖公章；没有股权信息的，提供从“天眼查”系统打印的股东股权信息查询结果打印扫描件，并加盖公章。

6．不接受联合体投标。

7．其他要求:无。

三、 资格审查

本次采用 □ 资格预审 / √ 资格后审。

四、 文件获取

凡有意参加投标者,请于2025年10月28日16时至2025年10月31日24时（**时间，下同），登录“中车购2.0”平台（域名地址：https://www.****.cc），通过“供应商工作台”-“电子采购”-“招标公告”-“进入项目”-“我要报名”，点击“我要报名/我要响应”，进入“采购文件下载”下载采购文件，下载采购文件截止时间为2025年11月1日12时。在本公告规定的时间内未表示是否参加投标或明确表示不参加投标的，不能获取采购文件，且不得再参加投标活动。标书代写

投标人如无“中车购2.0”平台登录账号，请按照以下流程进行操作：1.打开“中车购2.0”网站并点击“注册”，根据系统提示完成注册，新用户注册可参照首页下方“帮助中心”--“注册指引”--“账号注册指南”进行注册，也可咨询客户服务电话：400-****-6220。2.登录“中车购2.0”平台，通过“供应商管理平台”--“供应商准入管理”--“供应商基本信息清单”，填写供应商基本信息。3.在通知时间内进入“中车购2.0”平台，下载采购文件。

详见“中车购2.0”平台首页右下角“培训交流-专业培训”中各操作手册及集成培训资料等。

五、 投标文件的递交

1．投标人在递交投标文件截止时间前登录“中车购2.0”平台，通过“供应商工作台”--“电子采购”--“我的项目”--“进入项目”--“上传投标文件”，以附件形式上传电子版投标文件或使用投标工具完成投标文件的编制，完成投标文件的递交。投标文件的递交截止时间见第二章“投标人须知前附表”规定。标书代写

2．投标人逾期递交投标文件的，招标（采购）人将予以拒收。

3．投标人请保持电子采购平台和通讯畅通，在线与采购人交流，无需出席开标现场。标书代写

六、 公告发布媒介

本项目采购公告在中车购2.0平台（https://www.****.cc）上发布。

七、 联系方式

采购人：****

地址：**市**区左安门西滨河路芳城园一区15号楼

联系人：韩艳芬

电话：010-****7067

电子邮箱：****@crrcgc.cc

组织人：****

地址：**市**区左安门西滨河路芳城园一区15号楼

联系人：曾 硕

电话：010-****6702

电子邮箱：****@crrcgc.cc

评标室电话：010-****6706、010-****7369（仅评标期间有效）

2025年10月28日