省储粮公司一季度外部融资8000万元流动资金放款银行机构比选公告

根据******公司（以下简称：“****公司”）经营需要，****银行贷款管理，降低资金成本，防范风险及防止利益输送，根据相关政策规范文件精神，****集团****公司****公司一季度外部融资8000万****银行机构进行比选。比选方案如下：

一、项目概况

（一）项目名称：****公司一季度外部融资8000****银行机构比选（用于置换他行贷款）

（二）本次放款主体：******公司

（三）比选金额：8000万元

二、****银行机构资格要求

（一）在中华人民**国境内依法设立的，并在银行贷款企业所在地设有分支机构。

（二）依法开展经营活动，内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录、未发生金融风险及重大违约事件。

（三）财务稳健，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准。

（一）已经完成对******公司的授信额度审批，并取得审批文件。

三、比选限制性条件

（一）本次发放的贷款条件为：期限3年；担保方式：信用或其他；利率：LPR±BP（不采用固定利率）,放款期限：2026年2月10日前。

（二）本次发放的贷款要保证在2026年一季度能够按照需求投放，具体投放时间和投****公司实际资金需求确定。****银行****公司融资额度范围内，根据本行授信批复额度，以及一季度可放款额度填报可投放额度。

****银行机构填报的可投放总额度的利率必须一致，不允许填报不同的利率或利率区间。

不满足上述限制性条件的取消参与比选资格。如出现中标投放额度后续不能实际投放，****集团**范围资格。

一、递交响应文件的时间、地点及联系人加急标书代写

（一）递交响应文件的截止时间：2026年1月21日14时,逾期不予受理。加急标书代写

（二）递交响应文件的地点：**市**区湘府中路369号星城荣域综合楼D栋1502室，逾期不予受理。

（三）联系人：曾瑜 ，联系电话:186****1509。

五、递交的响应文件要求

（一）响应文件应采用A4纸印刷，装订成册，编制目录和页码，并不得采用活页装订。响应文件纸质版壹份，密封包装，并在封套的封口处加盖单位公章。

（二）响应文件的组成：

1、经营状况相关数据，包括前****分行的净资产总额、资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等。

2、近3年内在经营活动中无重大违法违规记录、未发生金融风险及重大违约事件的声明。

3、对所提供的资料和数据的真实性承诺书（函）。

4、营业执照正本或副本复印件、金融许可证复印件。

﹒ 5、报价资料：报价资料需包括但不限于以下内容：贷款期限、贷款利率（用LPR±BP表示）、贷款品种、贷款方式（信用或抵押）（如需要抵押，需要说明对抵押物的具体要求）、授信额度、2025年四季度可投放额度（可分月列示）、付息方式（按月付息或按季付息）、贷款归还方式（到期一次还本或分期归还）（分期归还的需列示每年归还最低额度要求、还款次数、还款具体时间），账户转账以及其他手续费是否减免等；客户经理的专业能力、响应速度；是否能够提供及时、准确、专业的服务；银行的技术能力和创新性，****银行系统、网上支付功能等；授信批复证明。

6、是否存在放款前提条件或限制性条件，如有，请在报价文件中明确。

六、比选组织

（一）本次比选通过****集团有限公司官网公开挂网公告。

（二）比选地点：**市**区湘府中路369号星城荣域综合楼D栋1502室。

（三）比选时间：2026年1月21日14点30分。

****银行分支机构必须提供：

参与比选的现场代表必须持该分支机构的授权委托书，以及本人身份证原件，否则取消参与比选资格。

（五）本次比选由****组织，评审小组由3人组成：财务管理部2人，******公司1人。

七、比选结果确定和通知，以及合同签订

（一）本次比选采用综合评分法，****小组根据评分标准评分，按得分由高到低取放款额度满足本次8000****银行机构作为意向候选人，最终确定合同洽谈签订对象（中选人）。

****银行名单确定后，将在****集团官网公示。

附件：****公司融资比选方案.docx