人保财险湖北省武汉市江夏区车险客户需求与产品匹配度质检服务采购项目公告

采购公告

中国人民****公司****公司拟通过比选****公司车险客户需求与产品匹配度质检服务采购项目**供应商。现公开召集供应商，诚邀广大单位参加，请参与磋商根据以下内容提供报价文件等相关材料

一、磋商时间和地点

磋商时间：2026年2月25日

磋商地点：**区纸坊大街520号4楼会议室

二、项目需求

选定1家供应商提供周期为1年的服务，相关要求具体如下：

一、采购背景

随着车险综合改革的深入推进，保险行业监管日趋严格，消费者权益保护意识不断增强，车险市场竞争已从“价格战”逐步转向“服务专业化”与“客户体验优化”的高质量发展阶段。电话销售作为车险重要的销售渠道之一，承担着客户触达、需求挖掘、产品推荐与保单促成的核心职能。然而，在实际销售过程中，部分销售人员存在“重成交、轻需求”“重报价、轻匹配”的现象，导致产品推荐与客户真实用车场景、风险保障需求不匹配，不仅影响客户满意度和续保率，更可能引发销售误导投诉、理赔纠纷甚至监管处罚风险。

为切实提升车险电话销售的专业化水平，强化“****中心”的服务理念，确保销售过程合规、产品推荐合理，我公司拟引入第三方专业质检服务，对车险销售人员的通话录音开展“客户需求与产品匹配度”专项质检，系统性识别销售过程中的短板与风险，推动销售质量持续优化

二、采购目标

本次采购旨在通过引入具备保险行业经验与语音质检能力的专业服务机构，实现以下目标：

1.识别匹配偏差：系统性发现销售过程中存在的“需求挖掘不深”“产品推荐错配”“保障缺口未提示”等问题，降低销售误导风险；

2.提升专业能力：通过质检反馈与数据分析，为销售人员提供精准培训与辅导依据，提升其需求分析与产品匹配能力；

3.优化销售流程：识别现有销售话术与流程中的薄弱环节，推动标准化销售流程（SOP）优化；

4.保障客户权益：确保客户购买的车险产品与其车辆使用性质、驾驶习惯、保障预期相匹配，提升客户满意度与续保意愿；

三、质检方案设计

为确保质检服务有效支撑采购目标，现对质检方案提出以下核心需求：

1.质检范围要求

n质检对象为车险电话销售团队的成交通话录音，涵盖新保与续保业务；

重点覆盖高风险业务、新入职人员及投诉高发坐席。

2.质检维度要求

质检内容须围绕“客户需求识别”与“产品推荐合理性”两个核心，至少包含以下评估维度：

n销售人员是否完整询问客户车辆使用性质、驾驶人情况、保障关注点等关键信息；

n所推荐险种是否与客户实际用车场景相匹配；

n是否对未投保的重要附加险种进行风险提示；

n是否通过有效话术确认客户理解产品内容。

3.质检方式要求

n采用“智能语音分析+人工专家复核”相结合的模式，提升质检效率与准确性；智能系统需具备关键词识别与风险标记能力；

4.成果输出要求

服务供应商需按合同约定及项目计划，****公司交付以下成果：

①质检数据台账：

n提供完整的质检数据电子台账，便于公司进行数据查询、统计与分析。

②项目总结报告：

n在项目服务期满或项目结束后，提供全面的项目总结报告，回顾项目执行情况、成果、经验及改进建议。

四、采购需求

1、服务周期与预算：

①服务周期：自合同签订之日起一年

②预算：本项目单次服务报价以对一次销售通话情况进行话务质检服务为一条，根据单次服务的价格*质检的数量，本次项目的采购预算为49.8万元

2、数据安全与保密要求

l①所有通话录音、客户信息及业务数据仅限用于本项目约定的质检服务，严禁留存、复制、下载或向任何第三方披露

l②服务终止或合同到期后30日内，供应商须彻底删除所有相关数据

三、供应商资格要求（须同时满足）

1.在中华人民**国境内依照《****公司法》注册的、具有法人资格、符合本谈判文件的要求并承诺提供本次服务的企业，需提供营业执照复印件；

2.具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

3.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

4.参加此项采购活动最近三年没有出现违法违规或失信行为，没有骗取中标和严重违约的行为；

5.单位负责人为同一人或存在控股、管理关系的不同单位，不得参加同一采购项目；

6.本项目不接受联合体。

1.参加磋商的供应商应按一式5份（正本1份，副本4份）准备纸质响应文件并注明页码和总页数，提交时间和地点与磋商时间和地点一致。标书代写

2.响应文件按下列顺序编写：标书代写

（1）承诺与声明

（2）法人代表授权书

（3）投标函

（4）报价一览表（单独密封）

（5）资格证明文件（格式详见附件三）

（6）调研项目采购要求承诺函

除合同另有明确规定和要求之外，供应商须按照所附格式文件和表格编制其响应文件的相关内容。标书代写

电话：027-****5518

联系人：张琴