山东省城市商业银行合作联盟有限公司 新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设厂商征集公告

****（以下简称“商行联盟”或“征集人”）现就“新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设”开展候选供应商公开征集，诚邀符合资格条件的供应商参与。

一、项目概况

（一）项目名称: 新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设

（二）基本情况

****新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设工作现已启动，为****商行联盟需求的产品和服务，保证联盟需求正常落地，现征集优质的软件服务供应商进行现场服务。

（三）服务内容

提升渠道风控管控时效，拓展实时渠道接入范围，将现有准实时渠道风控逐步转化为实时渠道风控。结合案例账户样本实现场景风险特征库建设，同时建立特征分析工具实现样本自动初分。系统运营期内对外部通报未命中样本进行规则匹配分析，结合账户风险画像对整体风险样本进行差异化处置，针对整体体系运营情况实现常态化监控。

具体建设内容如下：

1、拓展实时风控接入渠道

依据项目建设要求拓展渠道事中风控场景建设，依据业务场景进行交易风险识别，实现高风险业务实时监控及阻断，提升渠道风控的时效性。

2、场景化风险特征库建设

结合案例分析结果，进行资产沉淀并建立样本分析特征库，实现全样本账户风控特征量化分析，为下一步进行样本风险识别积累数据基础。

3、特征分析工具建设

结合案例库、风险特征库实现样本特征自动化分析，综合分析样本特征命中情况对样本进行特征化处理，为模型研发奠定样本特征组合数据基础。

4、样本命中情况分析工具建设

针对每日新增案件进行规则命中情况分析，实现对未命中样本进行规则自动对比分析。展示规则指标与样本指标差异，为下一步规则优化提供样本基础。

5、账户风险画像建设

结合账户风险视图、资产视图进行分析、展示客户画像：描述客户的基本信息、交易行为类信息，操作轨迹，风险特征等。多维度描述客户特点，为分支机构核查提供决策依据。

6、运营监控体系建设

增加日常模型运营统计表，**冻结账户拦截统计表等统计报表：每日统计**冻结的账户基本信息、触发规则的预警信息、计算管控金额及拦截率等指标。直观了解**冻结的账户中，风控拦截资金情况以及规则有效性。

二、征集时间

本项目征集自发布之日起至2026年03月10日18:00止。

三、合格供应商要求

（一） 供应商须为依据中华人民**国法律设立能够独立承担民事责任的主体，截止2026年1月1日，成立时间不少于5年（以营业执照为准）；

（二） 供应商财务状况良好，有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（三） 供应商自成立以来无重大债权债务纠纷，在经营过程中无因违反相关法律法规受到刑事处罚和相关监管机构的行政处罚；

（四） ****商行****银行金融行业同类项目实施经验；

（五） 法律、行政法规规定的其他条件。

四、报名所需提供的资料

（一）基本信息

1、****公司营业执照（提供原件电子扫描件）。

2、法定代表人或授权代表身份证原件电子扫描件（由授权代表报名的，还须提供加盖公章的法定代表人授权书原件电子扫描件）。

3、遵守国家法律法规，在经营活动中没有违法记录，具备履行合同所必须的设备和专业技术能力（提供承诺函）。

4、提供以下供应商的相关打印页面及书面承诺函:

（1）提供国家企业信用信息公示系统（http://www.****.cn） 中登记信息（含有股东信息），以及 “列入严重违法失信企业名单（黑名单）信息”的截图；

（2）提供信用中国网（https://www.****.cn/），有关“失信被执行人”及“重大税收违法案件当事人名单”的截图；

（3）无不良信用行为记录承诺函（格式自拟，提供加盖公章的原件电子扫描件）。

5、供应商整体情况介绍，包括基本信息、规模实力、信用状况、财务状况等。

6、供应商的人员规模、能力情况。

7、按照要求填写《供应商评估调查表》。

8、商行联盟保留要求供应商补充提交资料的权利。

（二）报名资料要求

1、请按上述要求提供报名材料，报名资料须加盖公章的原件扫描件，对于递交资料不全的、资料内容缺失的，或未按要求加盖公章及法人签字的原件电子扫描件视为报名资料缺漏，商行联盟将拒绝接受其报名。

2、商行联盟视收到的上述资料不涉及商业秘密，所有供应商报名资料恕不退还。

五、注意事项

（一）本次公开征集不收取供应商的任何费用。

（二）供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假材料，****商行联盟集中采购活动。

（三）报名资料发送指定邮箱:

jzcg@bankalliance.****.cn,

dumj@bankalliance.****.cn

邮件标题格式为:公司全名+新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设。报名邮件的容量超过10M时，请压缩、拆解成多个小于10M的邮件或以超大附件形式发送；报名资料以指定邮箱收到为准。

六、声明

商行联盟接收供应商的报名资料并不表示接受报名供应商参与本项目，商行联盟有权选定并邀请全部或部分合格供应商参与本项目集中采购活动。供应商超期提交的，征集人不予受理。
七、联系方式

（一）联系单位:****

（二）地址:**省**市高新**科创路1001号

（三）邮箱: jzcg@bankalliance.****.cn

dumj@bankalliance.****.cn

特此公告。

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2026年03月02日