临夏县财政局 临夏县2026-2028年国库集中支付代理银行服务框架协议采购项目入围结果公告

1、征集项目名称：**县2026-2028年****银行服务框架协议采购项目

2、征集项目编号：****

3、征集项目简介：遴选****银行服务机构6家

1、征集人名称：****

2、联系人：刘文奇

3、联系方式：182****6679

4、联系地址：****（**县榆丰路兴盛家园西北侧）

1、采购包号：1

（1）采购包名称：**县2026-2028年****银行服务框架协议采购项目

（2）入围供应商信息：

入围供应商名称：****

地址：韩集镇**村土桥路

服务要求：

主要服务内容：依据财政部、****银行关于印发《中央财政****银行管理办法》的通知（财库﹝2013﹞204 号）。****银行内选择县级国库****银行。对**县国库集中支付****银行6家，服务期限为自合同签订之日起2年

服务标准：依据财政部、****银行关于印发《中央财政****银行管理办法》的通知（财库﹝2013﹞204 号）。****银行内选择县级国库****银行。对**县国库集中支付****银行6家，服务期限为自合同签订之日起2年

供应商响应内容：我银行完全响应以下内容：我银行完全响应依据财政部、****银行关于印发《中央财政****银行管理办法》的通知（财库﹝2013﹞204 号）。****银行内选择县级国库****银行。对**县国库集中支付****银行6家，服务期限为自合同签订之日起2年 响应承诺函 致：**** 我单位（****），在认真阅读并充分理解《**县2026-2028年****银行服务框架协议采购项目》征集公告全部内容的基础上，经慎重考虑，决定参与本项目响应。在此，我单位郑重作出如下承诺： 一、总体服务承诺 1. 我单位完全理解并遵守财政部、****银行《中央财政****银行管理办法》（财库﹝2013﹞204号）及本项目征集公告的各项要求，自愿申请成为**县国库****银行。 2. 我单位承诺具备代**级国库集中支付业务的法定资格条件，持有有效的《金融机构营业许可证》，****银行****分行认定的代理**县国库集中支付业务资格。 3. 我单位承诺在服务期限内（自框架协议签订之日起2****银行各项资格要求，接****银行的监督管理与考核评估。服从********银行内选择县级国库****银行。对**县国库集中支付****银行6家的要求。 二、账户管理承诺 1. 账户开立：承诺在接到财政部门或预算单位开户通知后，15个工作日内完成财政零余额账户、预算单位零余额账户及单位往来资金清算户的开立工作。 2. 账户管理：严格按照《****银行结算账户管理办法》和财政部门要求，规范办理零余额账户的开立、变更、撤销业务，****银行国库部门和财政部门备案。 3. 不计利息：严格执行零余额账户不计付利息、每日清算后余额为零的规定。 三、资金支付与清算承诺 1. 准确支付：严格按照财政部门或预算单位签发的支付指令，在授权额度内及时准确办理资金支付业务。对超出授权额度的支付指令，坚决不予受理。 2. 资金清算：保证每个工作日在规定清算时间前，向清算行提交清算凭证及电子数据，完成当日代垫资金的清算工作。 3. 资金汇划： 3.1本行系统内同城票据交换实现当日支付； 3.2****银行电子联行系统在当日运行时间内及时支付资金； 3.3保证资金支付安全、准确、快捷。 4. 零手续费：承诺在办理国库集中支付业务过程中，不向预算单位收取任何资金汇划手续费和业务代理费。 四、资金垫付承诺 我单位承诺具备雄厚的资金实力和完善的流动性管理机制，能够保证在财政清算资金到账前，先行垫付国库集中支付所需资金，确保预算单位用款及时性，不因垫付资金问题影响正常支付业务。 五、信息系统建设承诺 1. 系统对接：承诺开发和完善与国库集中支付业务相配套的信息管理系统，实现与财政部门联网，确保数据实时传输。 2. 接口开放：自行提供接口程序，为财政部门提供电子化实时查询系统，实现资金支付全流程动态监测。 3. 系统稳定：保障支付系统安全稳定运行，承担系统网络安全责任，采取有效措施防范信息泄露风险。 4. 数据安全：对国库集中支付业务各类纸质和电子数据资料严格保密，确保信息安全。 六、对账与信息反馈承诺 1. 定期对账：按规定向财政部门、人民银行**县国库代理支行、预算单位报送有关报表，及时提供支付明细清单和额度对账单。 2. 信息反馈：向财政部门定期反馈财政直接支付和财政授权支付信息，向预算单位及时反馈支出情况。 3. 动态监测：提供资金支付实时动态监测服务，发现异常情况第一时间向财政部门报告。 七、服务响应承诺 1. 上门服务：主动为财政部门及预算单位提供上门服务，及时处理各类支付业务需求和问题咨询。 2. 应急响应：建立应急处理机制，确保在系统故障、网络中断等特殊情况下的业务连续性。 3. 业务培训：配合财政部门开展预算单位业务培训，协助预算单位正确使用支付系统、规范填写支付指令。 4. 投诉处理：建立投诉举报处理机制，对服务对象反映的问题及时响应、妥善解决。 八、接受监督管理承诺 1. 全面配合：主动接受财政部门、人民银行对代理业务的监督检查、业务指导和考核评估。 2. 整改落实：如遇财政部门考核发现问题或提出整改要求，承诺在规定期限内完成整改；如整改不到位，自愿接受调减代理预算单位、终止委托代理协议等处理。 3. 定期报告：****银行国库部门和财政部门报备零余额账户开立、变更、撤销等基本情况。 九、报价承诺 根据本项目征集公告要求，我单位明确：如响应成功入围，完全接受本项目的报价说明要求，不提出具体报价。（如在电子投标系统中需要填写报价，承诺按100%填写。） 十、其他承诺 1. 我单位保证所提供的全部响应文件及证明材料真实、合法、有效，不存在

主要服务内容：1、按照与财政部门签订的代理合同和有关规定，为财政部门和预算单位办理零余额账户；及时准确地办理财政性资金的支付、清算业务；妥善保管财政部门及预算单位提供的集中支付的各种单据、资料，并负有保密义务。 2、按要求开发代理国库集中支付业务的信息管理系统并与财政部门联网，定期向财政部门反馈财政直接支付和财政授权支付信息；向财政部门提供资金支付实时动态检测系统与信息查询系统。 3、与**省********银行清算协议，并定期向财政部门、人民银行**县国库代理支行、预算单位报送有关报表；及时向预算单位反馈支出情况、提供对账单并对账。

服务标准：1、按照与财政部门签订的代理合同和有关规定，为财政部门和预算单位办理零余额账户；及时准确地办理财政性资金的支付、清算业务；妥善保管财政部门及预算单位提供的集中支付的各种单据、资料，并负有保密义务。 2、按要求开发代理国库集中支付业务的信息管理系统并与财政部门联网，定期向财政部门反馈财政直接支付和财政授权支付信息；向财政部门提供资金支付实时动态检测系统与信息查询系统。 3、与**省********银行清算协议，并定期向财政部门、人民银行**县国库代理支行、预算单位报送有关报表；及时向预算单位反馈支出情况、提供对账单并对账。

供应商响应内容：我银行完全响应以下内容：****银行在承办国库集中支付业务中的主要职责的响应承诺 致：**** 我单位（****）就贵局组织的“**县2026-2028年****银行服务框架协议采购项目”，****银行在承办国库集中支付业务中的主要职责：1、按照与财政部门签订的代理合同和有关规定，为财政部门和预算单位办理零余额账户；及时准确地办理财政性资金的支付、清算业务；妥善保管财政部门及预算单位提供的集中支付的各种单据、资料，并负有保密义务。 2、按要求开发代理国库集中支付业务的信息管理系统并与财政部门联网，定期向财政部门反馈财政直接支付和财政授权支付信息；向财政部门提供资金支付实时动态检测系统与信息查询系统。 3、与**省********银行清算协议，并定期向财政部门、人民银行**县国库代理支行、预算单位报送有关报表；及时向预算单位反馈支出情况、提供对账单并对账，郑重作出如下响应承诺： 关于国库集中支付业务主要职责（第一条）的响应承诺： 一、零余额账户办理承诺 1. 依法合规开户：我单位承诺严格遵守《****银行结算账户管理办法》、《中央财政****银行管理办法》（财库﹝2013﹞204号）及与财政部门签订的代理合同，为财政部门和预算单位规范、及时办理零余额账户的开立、变更和撤销业务，确保账户管理全过程合规。 2. 开户时效保证：在接到财政部门或预算单位的开户通知后，我单位保证在15个工作日内完成财政零余额账户、预算单位零余额账户及单位往来资金清算户的开立工作，并同步完成账户功能配置，确保账户即开即用。 3. 账户性质维护：严格执行零余额账户管理规定，确保所开立账户每日营业终了清算后余额为零，不计付利息，不发生透支、垫款等违规现象。 4. 账户信息备案：****银行国库部门及财政部门报送零余额账户开立、变更、撤销情况，自觉接受账户管理监督。 二、资金支付与清算承诺 1. 准确支付：我单位承诺严格按照财政部门或预算单位签发的合法、有效支付指令，在授权额度范围内及时、准确、安全办理财政性资金的支付业务。对超出授权额度、要素不全或不符合规定的支付指令，坚决不予受理，并第一时间向财政部门反馈。 2. 高效清算：保证每个工作日在规定的清算时间前，完成当日财政性支付资金的清算申报和资金划转，确保支付资金按时到达收款人账户，不因本行原因导致清算延迟。 3. 汇划渠道保障： 3.1本行系统内同城支付，保证通过同城票据交换实现当日到账； 3.2异地支付，****银行电子联行系统或现代化支付系统在当日运行时间内及时汇出； 3.3提供7×24小时资金汇划通道，满足紧急支付需求。 4. 资金垫付能力：在财政清算资金尚未到达前，若需先行垫付资金，我单位承诺依托雄厚的资金实力和流动性管理机制，无条件保证垫付资金及时到位，确保预算单位用款不受影响。 5. 零手续费：在办理国库集中支付业务过程中，不向财政部门及预算单位收取任何资金汇划手续费、账户管理费或业务代理费，切实降低行政运行成本。 三、单据资料保管与保密承诺 1. 档案管理规范化：我单位建立国库集中支付业务专项档案管理制度，对财政部门及预算单位提供的各类支付指令、原始凭证、报表等纸质及电子资料，实行专人保管、专柜存放、分类立卷、定期归档，确保资料完整、安全、可追溯。 2. 保管期限合规：严格按照国家档案管理规定和财政部门要求，确定各类资料的保管期限，期满销毁时严格履行审批程序并做好记录。 3. 保密义务严格化： 3.1对所有接触国库集中支付业务资料的员工，签订保密协议，明确保密责任； 3.2未经财政部门书面许可，绝不向任何第三方泄露国库支付信息、账户信息、资金流向等敏感内容； 3.3采取物理隔离、权限控制、数据加密等技术手段，防范信息泄露风险，杜绝利用业务信息谋取私利。 4. 信息安全保障：承担信息系统网络安全责任，对支付数据传输、存储实施全程加密保护，定期开展信息安全检查和风险评估，确保财政部门及预算单位的信息安全。 关于国库集中支付业务主要职责（第二条）的响应承诺： 一、系统开发与联网承诺 1. 定制化系统开发：我单位承诺按照财政部门的要求，投入专业技术团队，开发和完善符合国库集中支付业务规范的信息管理系统。系统设计遵循财政部、人民银行相关技术标准，具备高稳定性、**全性、高扩展性，确保满足未来2年服务期限内业务发展需求。 2. 无缝对接财政网络：我单位承诺主动配合****联通工作，通过专线或安全VPN等方式，实现我单位支付系统与财政部门系统的实时数据交换与业务协同。确保支付指令接收、处理状态反馈、账户余额查询等全流程电子化、自动化。 3. 接口开放与数据共享：我单位承诺自行开发并提供标准接口程序，支持财政部门通过接口实时获取国库集中支付业务数据，包括但

主要服务内容：一、其他业务要求： 1、具备雄厚的资金实力，资产状况良好，****财政国库集中支付过程中的资金垫付，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩。 2、具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统同城票据交换当日支付、异地汇划通过人行电子联行系统在当日运行时间内及时支付资金。 3、具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确的反映所代理的财政支付业务信息。 4、根据财政国库集中支付业务的需要，进行电子化网络的建设和开发，提供电子化实时查询系统和资金支付实时动态检测系统，自行提供接口程序。 5、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。 6、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施，能够确保国库集中支付资金汇划安全、及时和准确地办理。 7、开设支付账户，及时清算资金。在 15 个工作日内在各营业网点为预算单位开设单位零余额账户，为财政开设财政零余额账户和单位来往资金清算户。 8、主动上门服务，及时准确与财政、单位对账，并按支付管理要求及时清算资金。 9、应该充分考虑项目实施过程中诸多因素的影响，能很好的处理与财政部门、预算单位等实施主体之间的关系，保证按要求顺利实施项目。 10、接****银行****银行的管理监督。 11、入围银行代理服务资格期限为2年，期满后由采购人重新招标****银行资格。 二、 监督考核：每年7月上旬，县****银行****县委县政府金融决策、承诺支持地方经济发展和国库集中支付代理服务情况进行考核，并通报考核结果。对不能很好履行承诺服务、****政府****银行，县财政局要求整改，并将调减代理预算单位，调减后仍整改不到位的，次年终止委托代理协议。

服务标准：一、其他业务要求： 1、具备雄厚的资金实力，资产状况良好，****财政国库集中支付过程中的资金垫付，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩。 2、具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统同城票据交换当日支付、异地汇划通过人行电子联行系统在当日运行时间内及时支付资金。 3、具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确的反映所代理的财政支付业务信息。 4、根据财政国库集中支付业务的需要，进行电子化网络的建设和开发，提供电子化实时查询系统和资金支付实时动态检测系统，自行提供接口程序。 5、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。 6、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施，能够确保国库集中支付资金汇划安全、及时和准确地办理。 7、开设支付账户，及时清算资金。在 15 个工作日内在各营业网点为预算单位开设单位零余额账户，为财政开设财政零余额账户和单位来往资金清算户。 8、主动上门服务，及时准确与财政、单位对账，并按支付管理要求及时清算资金。 9、应该充分考虑项目实施过程中诸多因素的影响，能很好的处理与财政部门、预算单位等实施主体之间的关系，保证按要求顺利实施项目。 10、接****银行****银行的管理监督。 11、入围银行代理服务资格期限为2年，期满后由采购人重新招标****银行资格。 二、 监督考核：每年7月上旬，县****银行****县委县政府金融决策、承诺支持地方经济发展和国库集中支付代理服务情况进行考核，并通报考核结果。对不能很好履行承诺服务、****政府****银行，县财政局要求整改，并将调减代理预算单位，调减后仍整改不到位的，次年终止委托代理协议。

供应商响应内容：我银行完全响应以下内容：响应承诺函 致：**** 我单位（****），在认真阅读并充分理解《**县2026-2028年****银行服务框架协议采购项目》征集公告其他业务要求内容的基础上，经慎重考虑，决定参与本项目响应。在此，我单位郑重作出如下承诺： 其他业务要求第一条的响应承诺： 一、资金实力与资产状况：区域主导型机构，具备一定垫付能力 1.我银行在县域农信系统中属中等规模，支持短期资金垫付具备可行性。 2.作为**州地方金融体系的重要组成部分，长期参与财政类业务，如****补贴“一卡通”代理服务，表明其账户体系和清算能力已嵌入财政支付链条。 3.企业状态持续存续，对外投资1家、拥有27家分支机构，运营网络覆盖全县主要乡镇，具备较强的本地资金调度能力。 二、国库集中支付业务能力：制度匹配，有实际操作路径 根据财政代理业务通用规则，农村信用社可作为国****银行，执行直接支付与授权支付两类操作： 1.可为预算单位开设零余额账户； 2.支持财政指令接收、实时划款、日终清算等关键流程； 3.已参与类似财政资金管理项目，如“一卡通”代理招标，说明具备系统对接经验。 三、经营业绩与社会贡献：服务地方成效显著 1.多次参与东西部协作资金项目，如2025年承接州级协作资金40万元用于牛羊产业供应链建设，显示其被纳入政策性资金执行链。 2.推进“整村授信”助力乡村**，通过政银**模式批量授信农户，体现主动服务能力和信用体系建设成果。 其他业务要求第二条的响应承诺： 一、清算系统依托国家级与区域性支付网络 该联社的汇划清算能力主要依托于以下几大金融基础设施，保障资金流转高效安全： 1.人民银行现代化支付系统 作为国内最核心的支付清算通道，包括大额实时支付系统（HVPS）和小额批量支付系统（BEPS），支持跨行、跨地区资金实时或批量到账。 2.农信银清算系统 专门服务于**农村金融机构之间的通存通拨业务，覆盖广泛，尤其在县域及乡镇地区具有较强响应能力。 3.本地票据交换系统 对于同城票据结算，通过**省或**州级的同城票据交换机制，实现当日交换、当日清算。 二、实际到账时效承诺 1.同城票据交换：在正常工作日提交的票据，一般可实现当日交换、次日到账，****处理场景已支持当日到账。 2.异地汇款：通过人行电子联行系统办理的电汇业务，若在系统运行时间内（通常为工作日8:30–17:00）发起，可实现实时到账或当日到账。 3.个人通存通兑：依托**省农村信用社综合业务系统的模式类似，****联社实际运行的是**省内的相关系统，支持省内跨行实时存取、转账。 三、服务安全性与操作便利性 1.所有汇划业务均需客户提供有效身份证件，并通过密码验证或柜面签字确认，防止冒用风险。 2.支持现金汇款与账户汇款两种方式，客户可根据需要选择。 3.实时到账功能已普遍开通，尤其适用于紧急支付、货款结算等场景。 其他业务要求第三条的响应承诺： 一、信息反馈系统的技术支撑基础 该联社的信息反馈机制主要建立在以下几类系统协同运行之上： 1.财政一体化管理平台对接 作为地方财政资金支付的代理机构，****联社需接入****财政国库集中支付系统，实现预算单位用款计划、支付指令、资金清算等信息的实时交互。 2.农信银与人行支付清算系统联动 所有财政支付资金的****银行大小额支付系统完成，交易流水可被实时追踪，确保资金流向可查、可控。 3.内部业务监控与报表系统 联社自身设有信贷、会计、清算等多条线的业务管理系统，能自动生成财政支付相关台账、对账数据和异常预警信息，支持向上级机构和财政部门报送。 二、财政支付信息反馈的“及时性、全面性、准确性”体现 1.及时性：在财政支付指令下达后，系统可在当日内完成资金划拨并反馈结果。若遇节假日或批量业务高峰，也需在下一个工作日内完成补报。 2.全面性：反馈内容涵盖支付金额、收款人账户、用途摘要、交易流水号、清算状态等关键字段，满足财政对账与审计要求。 3.准确性：通过系统自动校验机制（如账号户名匹配、预算科目合规性检查），减少人工录入错误；同时实行“双人复核”制度，进一步保障数据质量。 三、风险防控与数据质量保障机制 根据《**县2025年度“推进整村授信 助力乡村**”工作实施方案》中提到的政银协同机制，该联社已建立起较为成熟的数据治理流程： 1.****政府、财政所定期开展数据比对，确保**补贴、扶贫资金等财政支付对象信息真实有效； 2.实行“背靠背”评议与动态更新机制，防范虚报冒领； 3.对异常支付行为（如频繁变更收款账户、大额集中发放）设置系统预警，及时上报主管部门。 其他业务要求第四条的响应承诺： 一、电子化网络建设已实现多系统互联互通 该联社的

本框架协议有效截止日期为2028年03月02日