晋商银行涉诈风险账户智能识别模型产品项目供应商征集公告

一、项目名称

晋商银行涉诈风险账户智能识别模型产品

二、项目背景

为提升我行个人结算账户风险防控能力，急需构建精准识别预警涉诈风险账户模型，现公开征集具备成熟涉诈风险账户智能识别产品与落地实施能力的供应商。

供应商需基于自有合规风险情报与我行内部数据联合开发，对我行个人结算账户开展风险监测分析，提前预测账户潜在涉诈风险，产出预警名单。

三、项目内容

本项目聚焦涉诈风险账户智能识别能力建设，内容包含：

1.基于供应商自有合规风险情报与我行内部数据，提供成熟自研的涉诈风险账户智能识别模型，并完成本地化部署。

2.基于我行数据开展模型适配、迭代训练与效果验证，确保模型精准适配我行业务场景。

3.建立标准化账户风险预警体系，自动输出的预警账户与标签。

4.提供模型上线后的效果监测，支持指标可视化展示与查询。

5.提供模型全周期运维保障与技术支持服务。

四、实施内容

1.融合供应商自有合规风险情报与我行客户、交易、行为等数据，联合构建适配我行的本地化涉诈风险智能识别模型，输出精准预警名单。

2.完成与我行数据平台、风控系统、业务系统等接口对接，实现风险信息实时推送与处置闭环。

3.针对黑产手段迭代、数据样本漂移等情况，持续提供监测分析与调优服务。

五、潜在供应商要求

（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：

1.潜在供应商须具备自主研发的涉诈风险账户识别模型，拥有自主知识产权。

2.潜在供应商须具备近 3 ****银行同类涉诈模型落地案例。

3.潜在供应商须具备合法合规的风险情报来源。

4.潜在供应商须配合开展 POC 测试，对我行指定历史涉案账户测试模型提前预警的覆盖率、命中率等核心指标。

（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：

1.中标签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让。

2.潜在供应商要承诺保证服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换服务人员，如遇特殊情况不得不更换服务人员时，需提供书面说明。

3.未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和电子资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必须承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的外包人员驻场后需根据我行要求，签订相应的保密协议。

4.全部及/或任何部分的相关知识产权，包括相关权益，均归我行所有。潜在供应商有不可争议的义务确保我行依据本次项目外包所获得的知识产权不存在任何瑕疵并且可以不受限制地行使相关权利，包括各项延伸权利。若因此发生任何争议应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身及为排除任何争议及/或瑕疵所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

六、潜在供应商需提交的材料及方式、时间

（一）需提交材料：

1.营业执照或统一社会信用代码证；

2.企业及服务团队简介；

3.2024年至今(以合同签署时间为准)，公司所承接的相关案例清单、简介、合同等证明材料；

4.提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。

注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。

（二）提交方式：电子邮件网，邮件名称：晋商银行涉诈风险账户智能识别模型产品项目+供应商名称。

（三）提交时间：2026年4月16日—2026年4月23日。

（四）我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。

七、联系方式

业务联系人：邬新

联系电话：186****7351

邮箱地址：****@jshbank.com

****

2026年4月15日