厦门国际银行新一代头寸管理系统项目供应商征集公告

****银行新一代头寸管理系统项目

供应商征集公告

征集人****根据新一代头寸管理系统系统建设等工作需要，拟开展新一代头寸管理系统项目供应商征集，有关事宜公告如下：

一、采购需求及资格要求

1. 采购需求

此次新一代头寸管理系统的建设，旨在基于分布式微服务架构打造支持全栈信创的头寸业务管理平台，****银行（XIB）、****银行（LIB）、****分行（LCN）、****分行（CYC）四个实体的创新头寸业务管理模式，保障流动性管控目标。

本期项目主要需求如下：

（一）请供应商根据过往实施的项目经验，****银行业主流、前沿的头寸管理系统建设以及头寸管理经验作为知识转移，交付给行方。

（二）供应商的交付系统能覆盖完整头寸管理业务功能，涵盖公司客户、个人客户及同业客户等所有用款业务的头寸管理。系统功能上包括但不限于头寸预约及审批、头寸核销、头寸查询、头寸匡算、头寸调拨、头寸考核、业务参数设置及数据分析等。

（三）涵盖头寸预约功能，系统支持对未来一段时间内到期的存量业务自动生成头寸预约信息并推送至人工进行确认。同时支持业务渠道临时发起业务时，系统自动生成头寸预约。

（四）涵盖头寸审批功能，设计“总行审批机构头寸总额度+分行审批具体客户头寸”的分层管理模式。

（五）涵盖头寸核销功能，包括预约头寸的支付核销、已核销头寸撤销等，将进款头寸和走款头寸根据实际现金流匹配已预约头寸进行核销确认，并将未核销头寸信息推送头寸管理人员。

（六）涵盖头寸查询功能，包含头寸预约明细查询、头寸预约结果查询、头寸核销明细查询、预约未使用头寸的历史查询等，头寸使用情况可分机构、分条线、分产品、分时间、分金额等维度进行查询、调阅、分析。

（七）涵盖头寸匡算功能，包含人行账户余额查询申请、日初及日间头寸匡算管理、日间各时点现金流及盈缺情况的统计和分析等。

（八）涵盖资金调拨功能，提高调拨的直通、自动化处理，并设定应急情况下资金自动划拨路径，用于解救账户余额不足。

（九）涵盖头寸考核功能，包括闲置资金及临时头寸的考核。系统自动分析预报头寸和实际进出款现金流的偏离情况，通过临时头寸、错报、漏报等维度设定考核规则，****分行乃至客户经理的明细和汇总考核得分。

（十）涵盖业务参数配置功能，包括渠道参数维护和复核、账户行参数维护和复核、币种周/年假日参数维护、头寸系统密码更新、头寸核销比例设定等。

（十一）涵盖数据分析统计功能，支持对历史日期的进出款、账户行余额等数据进行统计和分析，通过折线图、柱状图、走势图等形式展示。

（十二）与行内关联系统集成，支持四个实体头寸业务需求处理流程差异化处理，针对不同实体接入的不同行内外渠道等进行适配。

（十三）涉及用户操作界面，要参考企业级统一用户体验设计规范进行UIUE设计。

项目**以总包形式开展，按照项目目标完成软件研发实施，根据项目各阶段完成情况据实结算。

项目工****门市。

2. 技术要求

2.1.相关系统应用架构具备合理性和先进性，模块或组件划分合理。

2.2.产品需满足在国产化基础设施环境中进行部署实施和应用，包括但不限于服务器、操作系统、数据库、中间件、终端电脑、浏览器等。

2.3.系统在设计与实施过程中全面按我行数据标准化要求、元数据管理要求、数据模型管理要求执行。

2.4.支持我行腾讯私有云部署和相关云组件应用，支持同城双活+异地灾备部署架构，支持TKE容器化部署。

2.5.****银行技术规范，满足接口管理、错误码设计等要求，支持集成我行的CICD流水工艺要求、满足自动部署、日志采集等。

2.6.根据自主可控的原则，需开放本项目涉及的全部产品源码及客户化实施代码、设计文档等，授权对象包含****及****公司。

3. 供应商资质要求

3.1.企业成立3年及以上，近三年财务稳健，可稳定提供服务，不存在被监管机构禁止或审慎发展的情形，未处于限制开展生产经营活动、责令停产停业、责令关闭、限制从业等重大行政处罚期内。

3.2.具有近三年（2023年1月1日至今）国内总资产规模3000亿元人民币（截至2026年3****银行头寸管理系统案例（案例需为包含头寸管理系统建设相关项目，其中无自主研发产品的人力开发类项目、**开发类型项目、咨询类项目、维保类项目、升级改造类项目视为无效案例，提供合同复印件，合同上须能清晰体现服务内容，合同签订时间及合同双方盖章，不符合上述要求的案例，视为无效案例）。

3.3.具备CMMI5级资质认证，认证状态合法有效且可公开查询。

二、报名要求

1. 为中华人民**国境内合法注册的独立法人，具有独立承担民事责任的能力，拥有合法有效的工商营业执照，且经营范围包含本次采购需求。

2. 充分理解采购需求并能够根据需求提供相应的服务。

3. 遵守国家有关法律、法规，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。

4. 截至征集时间，未被“信用中国”网站（http://www.****.cn）列入失信被执行人、重大税收违法失信主体、政府采购严重违法失信行为记录名单（提供“信用中国”网站查询截图），未被“国家企业信用信息公示系统（https://www.****.cn/index.html）”列入严重违法失信企业名单、经营异常名录（提供“国家企业信用信息公示系统”网站查询截图），****银行供应商黑名单中。

5. 经****管理部门依法批准，同时获得从事行业有效执业证明、行政许可、专业资质等证照。

6. 同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、****公司****公司不得在同一次项目中参加报名。

三、征集时间

本次供应商征集自即日起至2026年5月13日23：59止。

四、报名方式

供应商征集联系人：马老师，联系电话：0592-****888-6304；陈老师，联系电话：0592-****888-6315

若有意向请将供应商资料于征集截止时间前提交至mayp@xib.****.cn及chenlel@xib.****.cn邮箱。报名资料以指定邮箱收到为准，逾期将视为报名不成功。标书代写

五、报名注意事项

1. 提交的供应商资料内容包括如下两项：

材料1：《****银行新一代头寸管理系统项目》供应商征集反馈材料-公司名称（全称）

材料2：承诺函

以上两项材料填报模板详见附件模板后填写，勿改动格式，****公司（单位）公章（多页的需加盖骑缝章）。

2. 提交供应商资料应清晰且完整，大小不超过30M。（提交的邮件附件总大小超过20M自动拦截视为无效应答，附件请勿通过第三方邮箱转存附件，材料1和材料2转为PDF格式发送）

3. 非在库供应商请在征集时****银行采购门户网站（https://cpms.****.cn/）完成注册，详情请登录门户网站查阅《供应商门户操作手册》。****银行供应商库内，无需再次注册。

4. 参与公开征集的供应商经审查通过后****银行供应商信息库，****银行在库供应商，****银行供应商库的供应商方可****银行的采购项目。

5. 请按上述要求提供报名材料，报名资料须提供加盖公章的原件扫描件，对于递交资料不全的、资料内容缺失的，或未按要求加盖公章及法人签章的原件电子扫描件视为报名资料缺漏，采购人将拒绝接受其报名。

★上述材料内容均需清晰显示、加盖供应商单位公章且为PDF格式。多页的需加盖骑缝章或每页盖章（请使用实体公章后扫描或电子签章规范用印，勿使用抠图、图片合成等方式“用印”）。

六、其他注意事项

1. 能够完全满足我行采购需求、有**意向、符合资格要求、报名要求的供应商均可报名。

2. 征集人接收供应商的报名资料并不表示接受报名供应商参与本项目，征集人有权选定并邀请全部或部分合格供应商参与本项目集中采购活动。

进入邀请名单的供应商将以邮件形式进行通知，非请勿扰。

3. 征集人视收到的上述资料不涉及商业秘密，所有供应商报名资料恕不退还。

4. 本次公开征集不收取供应商的任何费用。

5. 供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假材料，我行有权将其列入供应商黑名单，不得参与本行集中采购活动。

6. 对于上述事项存在疑问的，请及时与我行联系。

特此公告。

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2026年5月06日