岭南通资金存款合作项目说明书

第一章 项目通知

银行：

****公司货币资金管理，增加资金存款收益，结合现有需要配置存款的资金情况，我司拟通过公开比选方式****银行，请贵行于2026年6月12日前按照我司项目说明书的要求以书面形式回函。

咨询联系人：黄先生 ，电话： ****8701

****，成立于2011年，****运输厅****政府批复的《全省公交一卡通工作实施方案》推动部署成立，以落实推进全省公共交通一卡通工作的企业，目标是建立全省统一的交通一卡通“类银联”系统，实现“一卡在手、岭**行”，为岭南大众提供最便利的公共交通出行服务。

岭**已开通省内21个地市，服务通达**、**、新加坡地区，累计发卡量10463.86万张，累计消费交易量629.39亿笔，消费金额990.30亿元，跨区域消费笔数41.57亿笔，跨区域消费额80.59亿元，日最高刷卡量超过1500万人次，跨区域日最高刷卡量超过120万人次，是中国规模最大的区域交通一卡通系统。

目前，为贯彻落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》等文件精神，推广“一票式”联程和“一卡通”服务，岭**在**省交通厅的指导下，结合粤港澳大湾区“一票式”联程客运服务规划要求，以交通一票式联程联运为目标，打造湾区内的一站式出行服务，将城市公共交通、城际道路客运、航空客运等多种交通运输方式进行**融合，提供包括公交乘车码、**省客运班线票务、定制专线、航空水路等票务查询和预定服务，实现线上联网售票与线下票务相融合，方便乘客便捷出行。

2.1 资金存款**

**银行作****银行，具体要求如下：

2.1.1 2026年度资金存款项目的资金额度为6400万元；

2.1.2 资金存款为定期存款（存期为三年，存款形式不限，但要求必须在存期满后，****公司的经营需要进行部分或全额资金支取），最终资金****银行签订的资金存款协议为准；

2.1.3 **银行按有关要求开展岭**资金规范管理服务，****公司的需求提供必要的支持；

2.1.4 资金存放形式包括但不限于定期存款、大****银行、银监会等主管部门认可的其他存款形式,且上浮的幅度符合监管政策要求，所产生的利息亦一并归于该账户存款；

2.1.5 免收存款账户的资金流转费用，包括但不限于开户费用、询证费用、网银费用、转账手续费等（另有协议约定的除外）；

2.1.6 提供对账单免费上门派送服务或邮寄服务。

2.2 银企业务**

**银行可选择与岭**开展业务**，具体**项目如下：

2.2.1 银行**支付方式接入

银行**的资金支付方式，如数字货币等，接入岭**APP、湾区智慧通小程序等，作为岭**空发业务的发卡、充值，及湾区通智慧出行服务的资金渠道，银行向岭**支付开发接入费用。

2.2.2 银行营销渠道接入

银行与岭**开展交通出行及旅游等服务产品的**，通过积分兑换、发放代金券、优惠券/码、金额满减等营销方式，****银行******产品体系，提升用户拉新能力，增加银行用户粘性及转化率，银行向岭**支付技术接入费用（不含产品及服务采购的结算费用）。

2.2.3 广告宣传推广

岭**通过自有营销推广渠道**，如公众号、小程序等，为银行提供宣传、广告、推广服务，银行向岭**支付广告费用。

2.2.4 空发营销活动

银行、岭**与各大手机、智能终端**厂商联合向用户开展岭**空发卡营销活动，银行向岭**支付发卡服务费。

2.2.5 岭**票卡采购

银行向岭**采购省内现行市场上各地市的销售型交通一卡通票卡，包括不限于普通卡、IP卡、异形卡、联名卡、跨境卡等；****银行需求，提供定制卡服务。

2.2.6技术服务费

****银行提供相关技术研发、运维、技术咨询等服务，银行向岭**支付技术服务费。

2.2.7 其他优惠（支持）

银行直接向岭**提供的项目费用支持。

2.3 **方案评分标准

银行提交的**方案，方案内必须提供上述项目的具体数值，按照《评分标准明细表》，分为“基础分”和“附加分”两部分，利息收入为基础分；银企业务**为附加分。（详见附件4-1）

3.**银行要求

岭****银行提交的**方案必须满足以下条件：

3.1**银行资格要求

3.1.1 合****公司****银行；

3.1.2 ****管理部门颁发的《营业执照》，注册地在**省；****集团****银行****公司****银行优先。

3.1.3 ****银行****委员会（含地方分支机构）颁发的《中华人民**国金融许可证》。

3.1.4 ****银行最多允许两家分支机构参加。

3.1.5 不允许联合体参加，****银行总行的除外。

3.1.6 不得违反国家法律法规相关规定。

3.2在规定时间前，提交《**承诺书》、《授权书》、《保密承诺书》、《评分测算表》和《岭**资金存款业务**方案》，方案需包括上述业务**说明规定的内容。

3.3出具承诺书，确认如果****银行，将按照提交的**方案内容做出承诺约定（详见附件1）。

4.**方案评价

本次择优选择岭****银行，****银行****银行（简称“意向银行”），****银行提交的**方案进行量化评估。择优选择过程秉承公平、公正、公开的原则开展相关工作，****银行负责岭**资金存款业务。择优选择过程操作如下：

4.1 意向银行按照本项目说明书要求提交《岭**资金存款业务**方案》（简称“**方案”），**方案内容必须包括上述**说明的具体数据；

4.2 采用项目分值综合衡量评估方式，意向银行均需在提交的**方案中，按统一的要求填报本项目说明书第3.2条列明的相关材料；

4.3 ****银行的确定：

4.3.1 意向银行提交的**方案满足上述条件后，**方****银行****银行；

4.3.2 总分值相等时，以业务******银行；业务**费用一致时，以存款利息收入****银行；存款利息收入相等时，以提供最优其他优惠（支持）****银行；如以上条件均相等时，****协会《2025****银行业100强榜单》****银行****银行。

4.3.3按以上条件比选确定排名在****银行，****银行。

4.4 确****银行，****公司履行必要的上级报送审批程序。

4.5 如果存在以下列情形之一，无法达成**的，****公司****银行名额授予比选排****银行，以此类推：

4.5.1 实际执行的存款产品与参加比选时**方案不一致的；

4.5.2 未能按照规定时间和要求签订相关正式**协议的；

4.5.3 未能按照双方签订的**协议开展相关工作，按协议规定需解除**关系的情形；

4.5.4 上级单位审批有异议，无法完成**协议签署或执行的。

4.6 ****银行均无法按规定时间完成**协议签署的，则本项目比选工作终止，后续按询价比选的****银行。

5.签署**协议

****银行须在公开比选结果公示期结束后7个工作日内（第二****银行****公司邮件通知确****银行之日起7个工作日内），****公司签订与本次资金存款**项目内容相关的协****公司提供的版本签订）。

6.其他说明

意向银行被确****银行后，需按照约定时间完成协议签署，办理转存手续。若每笔存款在办理转存之前，遇到国家利率调整，****银行需同步按照国家最新的利率标准调整存款基准利率，上浮幅度不得低于公开比选时报价的利率上浮标准。

7.择优工作时间安排

择优选择岭****银行相关工作，具体安排如下：

7.1 2026年6月9日，通过岭**网站公开发布本项目说明书，****银行发出通知，附授权书及保密承诺书样本（详见附件一、二、三、四）。

7.2 2026年6月12日，意向银行通过邮寄、亲自送达等方式将项目**要求的相关材料（资金存管方案及附件1-4****公司（收件地址：**市**区大沙头路33****广场五层501房物业之自编501-2单元，黄苏梓翊收，****8701）。

7.3 2026年6月16日，****银行提交的**方案书，并组织评审，按本项目说明书要求****银行。

7.4 2026年7月3日前，****银行须在约****公司签订与本次资金存款**项目内容相关的协****公司提供的版本签订）。

7.5 2026年7月13日前，完成存款手续办理。

8.其它安排

8.1 涉及本项目说明未明确其它事宜，****公司将在解答各意向行后根据实际情况出具本项目补充说明。

8.2本项目说明书的最终解释权归****所有。

附件：1.**承诺书

岭**资金存款项目**承诺书

****：

本银行根据贵司制定的《岭**资金存款业务**项目说明书》，就择优选择岭******银行事宜，同意如下：

1.按照规定时间和要求签订相关正式**协议，否则支付赔偿金￥50000元；

2.按贵司要求签订经双方协商同意的与本次资金存款**项目相关的协议，各份协议存续期间一致，如其中一协议解除或终止的，其它协议将同步解除或终止；

3.承诺**期内资金存款按照贵司要求组合配置，必须符合贵司收益最大化要求；

4.承诺提供约定的其他优惠和支持条件。

银行名称：

盖章（公章）：

日期

附件:2.授权书

授权书

本单位现授****银行的合法代表，****银行名义全程参与岭**资金存款项目事宜，被授权人在实施具体行为中所引起的法律责任以及纠纷，由本单位负责。

被授权人员名单：

本授权书于 年 月 日签章生效，授权期限自 年 月 日至 年 月 日，特此声明。

授权单位法定代表人签章______________________________

银行名称：______________________________

银行地址：______________________________

盖章（公章）：

日期： 年 月 日

附件:3.保密承诺书

保密承诺书

我行承诺，将严格保守因参与岭**资金存款**项目所知悉的一切商业秘密（包括但不限于：项目信息、文件资料、**收益报价等），不以任何方式明示、暗示、泄露给任何第三者。如有违反的，贵司可取消我行参与资金存款项目的资格以及终止其他方面的**，且我行向贵司支付￥100000元的违约金，违****公司损失的，我行负责赔偿贵司的损失。

保密期限不因本项目终止而终止。

银行名称：

（公章）

日期：

附件：4.评分指标测算表

评分指标测算表

银行名称:

银行签字：

（公章）

说明：

2、实际执行利率为以存款利率为基础上浮后，且扣除相关手续费用的实际执行利率，若遇国家利率调整，则实际执行利率按照调整后的国家利率同步调整，上浮标准不得低于本次报价的上浮标准。

3、该表格为标准格式，参与人不可自行制订服务明细评分表。该表格内容的**项目中，若收益金额栏填列为“零”（0）或为空的，视为放弃该项业务的**权益。

4、不满足上述要求的**方案无效。