台州市路桥公共资产投资管理集团有限公司 关于开展2026年度第二次闲置资金存放银行入围评选工作的通知

各银行机构：

根据《****闲置资金存放管理办法》（附件1），我公司将建立新****银行目录库，计划于8月26日上午9****集团本级及下属实际管理的企业、****银行目录库入围评选工作，具体工作如下：

****银行需具备的条件：在中华人民**国境内依****银行、****银行、****银行、****银行、****银行、****银行等金融机构。同时需具备以下条件：

1、在市本级或**区内设有****银行除外）；

2、依法开展经营活动，内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录、未发生金融风险及重大违约事件；

3、****银行，****银行****中心支行上年度综合评价应达到B级及以上；

4、****集团本级及下属实际管理的企业、****公司有融资业务**。

（二）评分办法：总分为100分，共设置六个评价指标。

1、银企直连连通情况（5分）

****银行****银行资金管理系统的情况进行赋分，已连通且免银企直连服务费的，得5分；已连通且收取银企直连 服务费的或未连通的，不得分。

2、存款利率（10分）

****银行存款利率报价从高到低进行排名，排名第一的（含相同排名），得10分；其余排名（如存在两个第二名，则下一个为第四名，其他情况依次类推）得分=10×****银行总数-排名序号+1）÷报名银行总数。所有银行报价利率对应的存款保底基数须小于或等于50万,存款保底基数大于50万元的，不得分。

3、存量贷款规模（25分）

****银行****集团本级及下属实际管理的企业、****公司已投放的各类贷款总量（项目贷款按30%计算）进行排名（截止2026年7月底数据，****集团核定为准，不包括一级市场债券认投资金），排名第一的（含相同排名），得25分；其余排名（如存在两个第二名，则下一个为第四名，其他情况依次类推）得分=25×****银行总数-排名序号+1）÷报名银行总数。

4、新增贷款规模（35分）

****银行2026年2月至7****集团本级及下属实际管理的企业、****公司增量投放贷款额（项目贷款按50%计算）进行排名（与2026年1月底贷款额相比，同口径），排名第一的（含相同排名），得35分；其余排名（如存在两个第二名，则下一个为第四名，其他情况依次类推）得分=35×****银行总数-排名序号+1）÷报名银行总数。

5、贷款期限结构（10分）

****银行贷款（除项目贷款外）期限结构的组合计分，本项分别计算中期贷款 结构分数和长期贷款结构分数。

中期贷款结构分数：****银行2026年7****集团本级及下属实际管理的企业、****公司已投放各类中期贷款（两年期以上，三年期以下，含两年期和三年期，即720天≤贷款期限≤1096天）合计****银行投放各类中期贷款总量的比重乘以6分计算得分。

长期贷款结构分数：****银行2026年7****集团本级及下属实际管理的企业、****公司已投放各类长期贷款（三年期以上，不含三年期，即贷款期限＞1096天）合计****银行投放各类长期贷款总量的比重乘以4分计算得分。

6、贷款综合成本 （15分）

****银行****集团本级及下属实际管理的企业、****公司的存量贷款平均综合成本由低到高进行排名（截止2026年7月底数据，****集团核定为准，不包括一级市场债券认投资金），排名第一的（含相同排名），得15分；其余排名（如存在两个第二名，则下一个为第四名，其他情况依次类推）得分=15×****银行总数-排名序号+1）÷报名银行总数。

平均综合成本=∑〔（单笔贷款日累计基数÷每笔贷款日累计基数之和）×单笔贷款年利率〕，单笔贷款日累计基数=单笔贷款本金×实际占用天数。

（三）结果确定：按各银行得分由高到低进行排名（若总分一致，则比较个别项分数高低进行排名，顺序依次为存款利率、存量贷款规模、新增贷款规模、贷款期限结构、贷款综合成本项目分），确定****银行目录库。入围银行家数根据参与报名数进行确定，如报名数10家以内的，排名前5****银行；如报名数10-15家的，排名前6****银行；15家以上的，排名前7****银行。入围银行实行动态管理，一旦发现有不符合要求的，可由下一名递补。

（四）存放规则：当****银行存款合计数大于1000万元时，每月10日和25日对各余额10万元以上的非监管账户（工资支付、扣税、扣费等账户除外，但各账户合计金额不得超过150万元）进行固定比例存放（如遇10日或25日是休息日，顺延至下个工作日），10日和25号****银行账户资金余额进行调整。

固定比例存放情况如下：****银行为5家，则按总分高低，依次按25%、22%、20%、18%、15%进行存放；****银行为6家，则按总分高低，依次按22%、19%、17%、16%、14%、12%进行存放；****银行为7家，则按总分高低，依次按21%、18%、16%、14%、12%、10%、9%进行存放。

（六）报名方式：各银行机构可自本通知发布之日起发送《存款报价单》（附件2，需用信封盖章密封）参与****银行目录库入围制报名。除此之外，****银行****中心支行2025年度综合评价结果（不用密封）用于报名资格审查，提供填好数据的《贷款余额明细表（截止2026年1月底）》（附件3-1，不用密封）和《贷款余额明细表（截止2026年7月底）》（附件3-2，不用密封）用于基础数据核对。报名截止时间为8月25日下午5点30分。标书代写

（七）入围结果将于8月26日下午在“******集团”微信公众号公布。

****银行入围后需出具《廉政承诺书》（附件4），****集团领导以及相关业务部门负责人输送任何利益，不得将资金存放与上述人员在本行的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人员的业绩、收入挂钩。

（九）未尽事****管理部，联系人：彭子慧，联系方式：135****4812，联系地址：**区******展示中心6楼B区629室。

附件1：《****闲置资金存放管理办法》（路公投发〔2026〕12号）

附件3-1：《贷款余额明细表（截止2026年1月底）》

附件4：《廉政承诺书 》

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