2026年反洗钱监测报送系统监管提升项目

项目名称:

2026年反洗钱监测报送系统监管提升项目

项目类别:

服务类

项目分类:

三类

项目单位:

****

项目概况:

为落实新修订的《中华人民**国反洗钱法》，指导金融机构有效开展洗钱、恐怖融资和规避防扩散定向金融制裁风险自评估工作，加快金融机构基于风险的反洗钱工作转型，****银行反洗钱局起草制定了修订后的《金融机构洗钱风险自评估指引》，我行需尽快展开洗钱风险自评估工作，****银行****分行反洗钱部门报送。 按照风险为本原则，根据行内名单监测案例预警及分析处理情况，计划对名单监测模型下的4个监测规则进行调整。 反洗钱系统功能阶段性迭代优化更新改造，内容包含菜单可疑案件处理，风险评级处理，尽职调查处理，任务督办管理，行内名单新增，综合查询下展示菜单列表，客户视图展示列表及首页统计到期提醒任务的优化。 根据人行关于反洗钱数据基础信息整合要求，在具备条件的情况下，积极开发和运用科技手段、机器人流程自动化（RPA）等新技术支持反洗钱工作，确保采取审慎的质量评价和持续监测措施。 ****银行反洗钱局关于印发银发〔2025〕27号《金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引》的通知，为贯彻落实新修订的《中华人民**国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规，我行需优化提升反洗钱客户尽职调查工作。其中《管理办法》第五十一条明确了对于2026年1月1日前已经建立业务关系的存量客户，未满足本办法有关客户尽职调查要求的，我行应于2026年1月1日起半年内完成较高风险以上存量客户的尽职调查，自2026年1月1日起2年内完成全部存量客户的尽职调查。 为有效实施"基于风险"的反洗钱监管，及时、准确识别金融机构洗钱、恐怖融资、扩散融资风险(以下简称洗钱风险)特征及变化情况，****银行及其分支机构反洗钱部门对金融机构实施洗钱风险监测、评估(以下简称监管评估)和履职评价的职责，合理规划反洗钱监管措施安排，根据《中华人民**国反洗钱法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等法律法规，制定了《金融机构洗钱风险监管评估实施细则》，我行需在每年2月28日前按照本实施细则规定要求，****银行反洗钱部门报送上一年度固有风险统计数据和监管评估问卷。

项目类别分类:

采购范围:

1、本次采购的内容和范围主要是反洗钱系统的开发、测试、维护等相关工作，2026年反洗钱监测报送系统监管提升项目，反洗钱系统主要完成功能如下： 1）监管合规功能改造：依据《金融机构洗钱风险自评估指引》完成自评估结果提取、统计及报送功能；依据《金融机构洗钱风险监管评估实施细则》开发固有风险统计数据及监管评估问卷填报模块；依据《金融机构反洗钱客户尽职调查工作指引》优化客户尽职调查流程，支持存量客户分级回溯、持续监测及风险画像。 2）可疑监测规则与名单管理优化：优化现有5项名单监测规则（KYBU81022A等），调整监测对象、周期及名单匹配逻辑；新增对接外部反洗钱名单源，新增约30条分类监测规则；支持行内名单自定义新增与分类管理。 3）系统功能迭代优化：优化可疑案件处理、风险评级处理、任务督办管理、综合查询、客户视图、首页统计及到期提醒等270余个前端菜单功能；优化批量作业调度、可疑监测模型（90余个）及评级指标（300余个）的配置管理。 4）自动化能力建设：开发可疑案例自动化分析报告功能，自动生成含资金交易、尽调、排除、上报、风险等维度的分析报告；实现自动化尽职调查触发与发送，根据尽调记录时效性自动发起补充尽调任务。 5）系统接口改造与集成：完成与核心系统、数据仓库、大数据平台、ECIF、信贷、清算、信用卡、网银、****中心、大预警系统、自动化运维等10余套关联系统的接口适配、联调测试及数据迁移验证。

采购方式:

直接采购

可不招标事项:

（七）需要向原中标人采购工程、物资或服务，否则将影响施工或功能配套要求的

可不招标事项理由:

本次2026年反洗钱监测报送系统监管提升项目聚焦在对现有系统的功能和需求的延续改造，针对“业务处理、客户尽职调查、监督管理、数据检查、综合查询、数据实验室、批后计算、客户视图”等功能点进行改造优化；同时还要兼顾与之相关的核心系统、数据仓库、大数据平台、受益人核查等系统接口的稳定。 首先，在技术上，该优化改造项目工作深度依赖本系统现有业务需求、代码、架构及数据库表结构及上下游系统接口规则的理解。本系统涉及前端功能菜单270余个，批量作业1270余个，可疑监测模型90余个，可疑监测规则600余个，评级及数据分析指标300余个，与其它系统数据文件交换190余个。本系统源代码均已上传版本库进行管理，从开发角度具备不同厂商进行二次开发的条件，但由于不同厂商对于系统产品的整体设计与技术线不同，基于本项目实际需求，若更换厂商，新厂商技术人员由于此前未接触过原系统相关代码，需投入时间成本用于梳理系统架构逻辑、解读功能设计方案及熟悉项目过往工作模式，这一过程直接影响工作响应效率，尤其是技术人员未完全掌握系统核心信息前，难以实现对业务需求的迅速反馈。 现实中，新厂商技术人员需要积累该系统涉及的各方面开发经验，才能切实满足各定制化的项目需求，系统开发质量存在一定的不确定性。 其次，从运维保障角度来看，若系统在运行过程中出现生产异常、产品故障、漏洞排查等紧急处理的事项时，新厂商技术人对系统底层逻辑、历史运行问题等关键信息的掌握，还需通过不断的经验积累才能进一步加深，在快速定位目标、找到问题根源、制定解决方案方面优势不明显。 结合上述技术层面的风险点，从成本角度分析，经对市场上3家具备反洗钱系统建设及同类系统开发经验的厂商（******公司、**银丰****公司、****公司）开展调研：一是新系统基础开发费用约220万元，涵盖200余个前端功能菜单的需求重梳与编码实现、1000余个可疑识别点的逻辑重构及编码配置、50余个可疑监测模型的重新梳理及编码配置，以及人行报送接口的重新适配测试工作，此费用参考厂商基于功能模块数量及开发复杂度的阶梯式报价标准；二是历史数据迁移专项费用约35万元，包括反洗钱系统自身的客户评级数据、可疑案例数据、大额可疑报送数据以及核心、信贷、清算、信用卡、网银等系统（含客户、账户、交易记录等）的各类数据的清洗去重、格式转换适配新数据库规范

公示开始时间:

2026-08-20

公示结束时间:

2026-08-24

项目负责人:

陈俊延

项目负责人固定电话:

****1752

项目负责人邮箱:

chenjunyan@klb.****.cn

招标管理部门联系人:

历建岚

招标管理部门固定电话:

****6682

招标管理部门邮箱:

lijianlan@klb.****.cn

其他说明:

--

附件: