资产负债管理能力评估系统招采项目

一、招标公告内容：

（1）、招标条件

本项目资产负债管理能力评估系统招采项目（招标编号：****）已由 **** （以下简称“招标人”）批准并落实资金，现就本项目进行公开招标，有意向的潜在投标人（以下简称“投标人”）可前来投标。

（2）、项目概况与招标范围

2.1项目名称：资产负债管理能力评估系统招采项目

2.2招标范围：本项目拟选定1家供应商，为招标人实施资产负债管理能力评估系统招采项目。

2.3项目简介：完****公司内部管理需求，其评估任务管理、流程管理、ALM能力管理、ALM分析查询以及完善的安全与容灾机制等特性，****公司资产负债管理能力评估的精细化、规范化发展；同时系统兼容国产化软硬件生态。

2.4项目需求：

（一）功能需求

本系统需要严格满足****总局最新下发标准，内嵌评估规则与合规要求，围绕制度健全性与遵循有效性两大核心维度，全面管理评估点，支持从任务创建、线上填报审批、****总校验，到监管报送文件导出、得失分分析的全链路闭环管理，构建“填报—审核—汇总—分析—报送”数字化管理体系。同时，系统也需要兼顾旧规下的能力评估报表与监管附件包的历史数据导入及查询。支持不同时点，不同版本的结果查询与导出。具体功能如下：

1. 评估任务管理

创建任务：支持创建或结转能力评估数据采集任务。允许用户灵活创建新的采集任务，也能基于历史任务进行数据结转，以确保工作的连续性。

评估点拆分：支持对基础评估点进行灵活拆分，用户可根据实际业务需要，将某一基础评估点按组织架构、业务条线或职责分工等维度拆分为多个子评估点，从而满足不同业务场景下的评估点分配需求。

流程维护：****公司内部审批制度与职责分工，灵活配置填报项的采集流程。管理员可自定义流程节点，并为每个节点指定对应的负责人或角色，明确各环节的操作权限与任务流转规则。

分配任务：系统支持将评估点任务分配给对应的责任部门或角色，并进一步指定具体填报人与审核人，确保每个评估点的数据采集责任清晰、落实到人。

2. 评估点填报与审核

评估点填报：系统支持用户按顺序完成自评填报。健全性可关联制度库文件并填写评分依据，遵循有效性支持上传佐证材料并补充说明；附件自动标准化命名、绑定对应评估点，简化资料整理。

评估点审批：支持审批人查看填报内容及相关附件，系统自动按审批流程逐级推进直至流程终结；若审批人发现数据错误或附件缺失，可一键将数据退回至填报节点，并填写退回意见，系统将通知填报人进行修改后重新提交。

3. ALM能力管理

数据上报：系统支持按部门、评估表双维度查看评估任务整体进度，支持逐级下钻查看明细评估点填报、审批、责任人等详情。系统可对超期任务一键邮件催报并留存催报记录，或退回并附意见通知。支持完成后自动校验数据完整合规性，校验通过可一键导出监管实例文档与附件包。

文档管理：管理员可在文档管理页查看全部评估配套佐证文件。可一键按监管标准打包导出全套附件，也能勾选单份或多份文件选择性导出。

有效性资料库：管理员、填报人员可查看所有有效性文件及对应关联评估点，清晰掌握文件引用范围。支持统一替换更新文件，杜绝版本不一致。

4. ALM制度

制度分类维护：用户可按需自定义制度多级树形分类层级，新增、修改、停用各类制度分类，自由调整排序与启用状态。系统全程留存操作日志便于追溯。

制度管理：系统实现制度全生命周期管理，支持新增、变更、停用操作。变更时留存修订记录、操作时间、操作人员等版本信息。支持回溯。支持在线预览下载，规范制度管理。

制度概览：系统支持按部门、按制度类型等维度统计制度的新增、变更、停用等情况，支持查看制度的历史版本信息。

5. ALM分析查询

ALM数据查看：系统支持管理员实时查看各评估点填报数据，清晰展示填报内容、评分结果、评分依据及关联附件等信息，实时掌握评估进展。

ALM得分查看：系统可依据各评估点填报及评分数据，实时计算、动态生成ALM资产负债管理得分，按评估项目维度与评估时间维度展示各评估点得分、失分及数据采集详情以及其趋势变动情况。

部门得失分统计分析：系统支持按基础评估点、拆分评估点双维度，同时支持评估时间维度，统计分析各部门评估得分与失分数据，以列表直观展示各部门评估表现及差异分析。可快速定位失分集中、得分偏低的薄弱部门与问题环节。

6. 历史数据查询

历史数据导入：系统需支持分评估年度原监管规则下评估报表导入，同步导入往期监管报送的附件压缩包，实现全量历史评估数据线上统一存储留存，保障历史业务数据完整可追溯。

评估表查看：系统提供旧规下评估报表查询功能，可按评估年度维度快速筛选调取对应周期评估结果数据，支持在线查看各年度完整评估报表，满足历史评估数据调阅、复核需求。

附件包查看：针对已导入归档的监管报送附件压缩包，系统内置自动解压解析能力，严格遵循监管上报标准目录结构分层展示全部附件文件；同时提供各类文档在线预览、原件下载功能，无需本地解压即可完成附件核查、调阅使用。

7. ****公司整体新规优化产生的能力评估需求

（二）非功能性需求

1. 性能要求：常规查询响应时间≤5 秒；支持至少 20 名用户同时在线操作，关键业务支持排队机制。

2. 安全性要求：严格的角色权限控制，实现不同部门 / 角色的授权数据隔离；数据传输与存储全程加密；操作 / 登录 / 运行日志完整记录且不可篡改；****公司单点登录认证系统对接，实现统一身份认证。

3. 兼容性要求：适配****总局最新监管要求；数据输入端口 / ****公司现有系统 / 模板兼容，降低对接成本。

4. 扩展性要求：系统架构支持功能模块、评估点、数据字段的自定义扩展，适配未来监管政策调整及内部管理需求升级。

5. ****公司整体新规优化产生的能力评估需求

（三）项目团队人员要求

项目总负责人： 10年以上工作经验，有资产负债管理项目实施经验。

项目经理：8年以上工作经验，有至少3个保险资产负债管理系统成功实施经验。

技术经理/架构师：5年以上金融系统开发经验，熟悉资产负债管理能力评估和系统架构。

产品经理：5年以上保险资产负债管理相关经验，熟悉监管资产负债能力评估报送工作。

测试工程师：3年以上金融软件测试经验，负责系统功能测试和性能测试。

开发人员：3年以上工作经验，全职投入项目，有至少3个保险资产负债管理系统成功实施经验。

团队稳定性：投标时提供团队人员简历，并承诺未经我司同意不得中途更换核心成员。

（四）售后服务要求

4.1 供应商（乙方）服务范围

4.1.1负责解决本系统在使用过程中出现的问题、故障；

4.1.2负责对****总局发布的资产负债管理能力评估相关监管规则变更等情况在本系统内的及时响应与更新，确保在监管规定实施日期前完成系统升级并稳定运行；

4.1.3负责对甲方因人员变动所需要的软件操作培训；

4.1.4负责甲方人员在软件产品使用过程中的业务咨询和技术支持；

4.1.5负责产品软件的升级和更新；

4.1.6负责产品版本升级后的技术资料和文档更新。

4.2 服务方式

4.2.1电话支持：提供7×24小时电话咨询服务；

4.2.2远程维护：在取得甲方授权前提下，可通过远程登录方式对系统进行维护；

4.2.3现场服务：对于紧急故障，法定工作日（周一至周五8:30至17:30），在收到甲方通知后30分钟内响应，安排技术人员前往甲方现场；节假日期间2小时内响应；

4.2.4电子邮件支持：可通过电子邮件获得技术支持。

4.3 监管报送期间特殊保障

4.3.1在年度监管报送的报送期间，供应商应提供重点保障服务，确保系统稳定运行。

4.3.2在此期间，供应商应安排专人值守，遇紧急问题需在30分钟内响应，2小时内解决。

4.3.3如遇重大监管规则调整或系统升级，供应商应在实施前与甲方充分沟通，并在非工作时间完成升级，确保不影响正常报送。

4.4 免费质保期

4.4.1自本系统项目终验合格之日起，供应商提供1年免费质保期。

4.4.2质保期内，供应商免费提供：

系统故障修复；

监管规则变更导致的系统升级；

因甲方人员变动所需的软件操作培训；

7×24小时电话及远程技术支持；

系统版本升级及文档更新。

4.4.3质保期满后，供应商提供长期有偿维护服务，维护费用由双方另行协商。如有新增个性化需求或功能优化开发，另行评估工作量和费用。

4.5 服务人员保障

4.5.1供应商应为本项目指定专属客服经理，负责统筹协调所有服务事项。

4.5.2供应商应提供至少2名技术支持人员的联系方式，确保在任何时间至少有1人可响应紧急问题。

（五）商务报价要求

5.1首年实施费用合理性要求

投标人的首年实施费用应符合市场合理水平，中标后采购人与中标人按投标文件中的首年实施费用签订合同。

5.2付款方式：接受分阶段付款，建议方案如下（可协商）

﹒合同签订后支付 30%；

﹒系统上线验收通过后支付 60%；

﹒质保期满（1年）后支付 10%。

（3）、投标人资格要求

3.1注册资金:1000万元及以上；

3.2经营年限:工商登记日期至投标报名日期，满5年及以上。

3.3需提供近两年财务报告（2024年和2025年），如供应商未聘请外部审计机构，应提供说明及加盖公章。

3.4具有良好的商业信誉，近三年未被列入国家企业信用信息公示系统经营异常名录和严重违法失信企业名单，提供查询截图。提供商业信誉、经营状况良好，参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录承诺函（重大违法记录，是指供应商因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚）。

3.5投****公司和****公司间无债务违约情况，提供盖章版承诺函。

3.6****公司相关保密要求，提供盖章版承诺函。

3.7公司资质要求：投标人须具有有效期内的ISO27001信息安全管理体系认证。

3.8行业经验要求：投标人过往须具有至少3个保险行业资产负债管理相关的实施案例，须提供合同关键页复印件（含合同首页、项目范围页、签字盖章页、签订时间）。

3.9严格遵守《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规及监管要求，具备完备的数据安全防护体系，保障敏感数据全流程安全可控，有效防范数据泄露、篡改、违规滥用等风险。提供盖章版第三方**机构数据安全自评估表

（4）、资格审查方法

本项目采用资格预审的方式，资格审查标准和内容见“5.4招标文件获取”。凡未通过资格预审的投标人，其报名将被否决。投标人需在2026年9月1日11:00前将电子版资质证明材料发送至邮箱 ****@ailifang100.com ，并且邮件中标注报名项目名称、项目编号、项目负责人及联系方式。

（5）、招标文件的获取

5.1时间：每天上午9:00至11:30，下午13:30至16:30（**时间，法定节假日除外）。

5.2地点：无实体地点，以邮件为准。

5.3领取方式：资质通过预审后邮件获取。（报名截止时间后统一发送）标书代写

5.4申请招标文件的供应商应将以下说明的资质等材料加盖公章后发送至邮箱，经预审报名材料审核通过后，将以邮件方式回复标书模板至报名邮箱。

5.4.1营业执照副本（复印件）

5.4.2法定代表人授权委托书（加盖公章及法人章原件，需附法人及被授权人身份证正反面）

5.4.3项目负责人姓名及联系方式

5.4.4需提供近两年财务报告（2024年和2025年），如供应商未聘请外部审计机构，应提供说明及加盖公章。

5.4.5具有良好的商业信誉，近三年未被列入国家企业信用信息公示系统经营异常名录和严重违法失信企业名单，提供查询截图。提供商业信誉、经营状况良好，参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录承诺函（重大违法记录，是指供应商因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚）。

5.4.6投****公司和****公司间无债务违约情况，提供盖章版承诺函。

5.4.7****公司相关保密要求，提供盖章版承诺函。

5.4.8公司资质要求：投标人须具有有效期内的ISO27001信息安全管理体系认证。

5.4.9行业经验要求：投标人过往须具有至少3个保险行业资产负债管理相关的实施案例，须提供合同关键页复印件（含合同首页、项目范围页、签字盖章页、签订时间）。

5.4.10严格遵守《数据安全法》《个人信息保护法》等法律法规及监管要求，具备完备的数据安全防护体系，保障敏感数据全流程安全可控，有效防范数据泄露、篡改、违规滥用等风险。提供盖章版第三方**机构数据安全自评估表。

附件-《第三方**机构数据安全自评估表》

5.4.11附件-《供应商基本信息调查表》

（6）、投标文件的递交

6.1递交投标文件的截止时间为：即投标截止时间（通过资质预审后详见招标书）标书代写

投标文件递交地点：标书代写

6.1.1一正二副一电子版（电子版投标文件不得加密）邮寄地址：**市**口区体坛路22号诺德大厦2F

6.2出现以下情形之一时，招标人/招标代理机构不予接收投标文件：

6.2.1逾期送达或者未送达指定地点的；

6.2.2未按照招标文件要求密封的；

6.2.3未按照本公告要求获得本项目招标文件的。

（7）、联系方式

招标人：****

招标代理人：****

联系人：李女士

地址：**市**口区体坛路22号诺德大厦2F

联系电话：188****2174

（8）、其他说明

8.1领取招标文件后，投标人不得无故放弃参加本项目。若确有实际原因不能参加本项目，请最迟在本项目递交投标文件截止时间3天前以书面方式通知（加盖公章的扫描件发送至邮件）。标书代写

8.2投标人应承担参加本项目相关的所有费用。不论本项目的结果如何，招标人均无义务和责任承担这些费用。

※特别说明：根据《****财政厅关于公布2018-2019****政府集中采购目录及采购限额标准的通知》（大财采（2017）1016号）规定，本项目属于自行采购的项目，应由采购单位自行组织采购，不纳入财政部门监管范围，****政府采购项目。凡涉及与自行采购项目有关的询问、质疑、投诉、举报等事宜，相关供应商应向代理机构（如有）、采购单位或其上级行政主管部门反映情况。

招标人：****

2026年8月25日