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广发证券保险产品管理系统自研技术架构升级改造项目供应商征集公告

公告-招标公告

广东 -广州

发布时间： 2026年09月24日

标书代写官方

摘要信息

招标单位

招标编号

招标估价

招标联系人

招标代理机构

代理联系人

报名截止时间

投标截止时间

关键信息

证券保险管理系统改造项目供应商

招标详情

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相关单位：

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广发证券保险产品管理系统自研技术架构升级改造项目供应商征集公告

发布日期：2026-09-24 15:19:50

一、项目名称

广发证券保险产品管理系统自研技术架构升级改造项目

二、项目背景

我司目前已建成并长期运行保险产品管理系统。该系统作为券商侧保险代销中间平台，深度支撑保险产品线上投保、缴费、双录、出单全流程，已成为我司财富管理与保险代销业务体系中不可或缺的生产级工具。

随着保险代销业务规模持续扩大、对接保司数量不断增加、产品形态日益丰富，现有系统在多保司差异化适配能力、产品配置灵活性、合规风控精细化、运营配置效率及用户体验等方面已逐渐难以满足高质量发展要求。

为巩固和提升我司保险代销专业服务能力，保障核心业务系统的稳定性与前瞻性，亟需对现有保险产品管理系统实施全面的自研技术架构升级改造，打造一套更高效、更合规、更灵活的新一代保险代销平台，覆盖售前产品准入配置、售中投保缴费双录、售后出单保全全链路能力。

本公告为招标工作启动前的供应商征集公告，征集潜在供应商报名。

三、潜在供应商资质要求

1. 具备独立法人资格，拥有及时提供技术服务的技术团队，财务状况和信誉良好；

2. 公司成立3年以上，注册资金不少于500万元；

3. 应征人必须具备近3年内国内金融行业保险产品管理项目的实施经验，须提供不少于2个类似项目的成功案例及相关证明材料。

4. 最近3年内，各项经营活动没有重大违法记录，没有出现违背社会责任的不良信息；

5. 应征人必须具有专业团队；

6. 与其它报名的服务商不存在任何关联关系。

7. 税务要求：

7.1纳税人信用评级证明或无欠税证明；

7.2近两个月完税证明凭证。

后续投标阶段，投标单位需提交7.1与7.2，各潜在投标人可提前准备。

四、征集时间

本次供应商征集至2026年10月16日17:30时止，超过上述时间将不再接收征集申请。

五、申请供应商须提交的材料

请符合条件的供应商填写附件材料，并按要求将材料发送至指定邮箱。提交材料应包括：附件可编辑电子版本及加盖公章扫描件，扫描件独立存储为JPG、PNG、GIF或PDF格式的文件。

六、申请供应商提交材料的方式

电子邮件发送到 gfjc@gf.****.cn，邮件名称：广发证券XXX项目+供应商名称；请供应商提交邮件后与项目联系人李**联系,确认电子邮件发送成功。

注意事项

1.申请供应商须对申请材料的真实性负责。如提供虚假材料，将被列为征集方供应商黑名单。

2.申请供应商所有提交的资料，仅为征集供应商信息和建立供应商库之用，非采购邀请。

联系方式

联系人：李**

联系电话：020-****5630

电子邮箱：****@gf.com.cn

附件：供应商征集申请材料格式（点击下载：https://www.****.cn/web/article/detail?columnId=4 articleId=01a0d2473fc073559f7b6dbdf322c9f7）

九、声明

以上公告要求的信息供各拟参与投标单位参考，最终以项目发出的招标文件及图纸等资料为准。本次供应商征集公告并不等于招标公告及资格预审公告，按时提交合格报名资料后，并不必然获得正式采购邀请，后续招标工作启动后，经我司初步考察核实符合要求的单位，我司将向其发出正式投标邀请。

特别说明：我司对于各类文件的签署均有严格的审批流程，如涉及我司承担义务及责任的条款（包括但不限于软件许可及服务协议、隐私政策及具有类似内容的文件），需由各方法定代表人或授权代表签字并加盖公章或合同专用章后方可生效，否则相关文件对我司不产生效力。

征集人：****公司

2026年9月24日

附录：

广发证券保险产品管理系统自研技术架构升级改造需求说明书

需求背景

项目需求

本次项目需要在我司自研技术架构上对保险产品管理系统整体功能进行的升级改造，涉及建设的功能需求模块包括：

模块	功能点	功能描述
客户经理端	账户与资质	1、基于我司自研技术架构进行建设；沿用财富终端账户体系，支持单点登录；2、区分有/无保险销售资质的客户经理：有资质可制定计划书、立即投保、视频双录；无资质（推荐人）仅可填写意向单；3、投资型产品必学课程为必填，保障型产品为非必填。
	计划书	仅有保险销售资质的客户经理可用：1、填写被保人/投保人/主附险/缴费信息并生成计划书；2、支持一键复制链接分享给投资者；3、计划书列表支持搜索、筛选、排序、分享、设为已推送、投保登记、删除、预览。
	意向单与投保登记	1、推荐人填写意向单并指定录单员；录单员可投保登记或拒绝受理；2、有资质客户经理可从产品详情/计划书/意向单发起立即投保；3、流程含保费试算、正式投保（提交保司预核保）、关联保司客户经理；4、投保完成后向投资者发送短信，引导完成后续流程；5、投保前校验开户状态及风险等级匹配。
	视频双录	对接广发自有双录系统：1、待视频双录状态下由客户经理发起；2、双录文件包括销售人员身份证、客户经理资质证明、电子投保单、产品条款/说明书、投保提示书等；3、不同保司双录与缴费顺序存在差异（**先缴费后双录，友邦先双录后缴费，中意需获取单证后双录）；4、录制失败则当次投保无效，须重新操作。
	投保管理	投保登记后订单集中管理：1、待完成/已完成分栏展示；2、状态覆盖待身份验证、待信息补录、待签署协议、待缴费、待视频双录、待保司确认、待签约、出单成功/失败、批扣失败等；3、支持时间筛选、状态刷新、失败原因展示、电子保单查看。
运营中台与管理台	产品信息设置	1、支持OA审批通过后产品同步导入；2、配置基础参数（产品类别/设计类型/投资类型三级联动）、销售参数（保费保额范围、佣金模式、步长）、必学课程、销售文件、运营信息（宣传图/头图/介绍图/理赔流程图）、附加险、客户双录签署协议、销售政策；3、支持上下架、标签、排序及字段展示控制；4、支持复核审批后生效。
	营销配置	1、渠道属性设置；2、快捷操作、精选产品、热门保险可视化配置；3、广告位配置（最多6张，支持投放日期）；4、热门搜索关键词配置；5、运营人提交审核人发布的复核审批机制，支持全量复核。
	参数维护	五大配置模块：1、银保报文转换；2、码值映射设置；3、银保数据字典；4、保险公司职业设置；5、银保地址信息设置。当字典未配置时拦截并提示，防止错误数据上送保司。
	销售政策管理	1、生命周期：新增有效过期/失效；2、产品中心修改后全量推送费率明细，电子投保系统先删后插；3、正式投保时按有效状态+投保日期在有效期区间内匹配佣金费率。
合规风控	适当性管理	针对人身寿险产品：1、产品风险分级P1~P5；2、投保前完成适当性评估问卷，并进行产品与客户风险匹配校验；3、不匹配时按总开关及保司维度开关强制阻断或签署风险警示确认书；4、问卷覆盖保险保障需求维度与财务支付水平维度。
	可回溯管理	1、覆盖投资者H5、易淘金、财富终端；2、视频录制失败上送失败状态预核保流水置为失效；3、已生成保单同样置为失效，意向单退回待投保登记；4、失效保单通过复制内容方式重新投保。
	CRS/反洗钱	1、信息补录环节采集投保人、被保人CRS信息，非仅中国税收居民须采集非居民纳税人信息；2、KYC要求身份证/护照须上传正反面；3、按保司差异化采集（如**特殊职业单位地址、友邦关系证明等）。
保险公司对接	友邦人寿	完成保司系统全流程对接，同时针对友邦人寿进行差异化改造：1、仅投资者APP（易淘金）可发起；2、先双录再支付，质检通过后方可支付；3、专属风险评测问卷（7天自然日失效）；4、销售文件强制阅读（倒计时+拉到底）；5、无计划书、不支持多被保人；6、回调通知状态同步。
保险公司对接	报文转换引擎	通过配置表+字典映射表实现与各保司的报文格式转换，支持来报与往报双向转换，保障多保司差异化接口的可配置扩展能力。

技术要求

功能点	功能描述
信创要求	交付信创版本。项目整体开发满足信创要求，并协助广发将现有保险产品管理系统相关功能与数据迁移至信创数据库（含产品配置、订单、报文映射等核心数据迁移）。
架构要求	非独立系统，需结合我司现有保险产品管理系统功能，基于我司自研技术架构（后端架构使用springboot；前端架构使用vue框架，数据库使用TD for MySQL数据库）进行升级改造，保证系统平滑切换，并兼容上下游接口，保障上下游（易淘金、财富终端、产品中心、双录、Kafka、各保司）无影响；2、满足T1级系统业务并发要求，支持7 24小时交易。
代码规范	1、熟悉保险产品管理业务对接保司的配置体系，能梳理出特定规则与对接需求；2、交付源代码；3、修改公共模块时须评估后续扩展对多家保司的影响。
平台规范	1、提供测试（新功能测试、系统集成测试、多保司回归测试）；2、按照我司规范进行系统部署（包括我司NCCP容器云、Redis、Kafka、S3等中间件要求）；3、字段映射未配置时须拦截提示，禁止错误数据透传保司。
非功能要求	1、系统级别为T1，须支持7 24小时交易；2、关键投保、缴费、双录、出单链路须具备高可用与可观测性；3、合规相关操作（适当性、可回溯、双录、CRS/反洗钱）须可审计、可追溯。