2026年娄底市本级财政专户资金竞争性定期存放方案通告

****政府印发的《**市本级公共管理资金定期存放管理实施办法》（娄政发〔2026〕5号），我局决定启动2026年市本级财政专户资金竞争性定期存放相关工作，现通告如下：

一、资金存放规模及存期

资金规模20亿人民币，采取定期存款方式，其中城镇职工基本医疗保险基金15亿人民币，存放期限一年；城乡居民基本医疗保险基金5亿人民币，存放期限半年。

二、定期存放方式

定期存放通过竞争性方式，采用综合评分法，评分指标采用百分制，根据综合评分结果，以各银行实际得分排名确定名次，具体额度分配按15%：13%：12%：11%：10%：9%：8%：7%：5%：4%：3%：3%的比例对应本期资金存放额度。****银行不足12家，则将空缺名次对应的比例额度，按综合评分结果****银行。

三、****银行资格

****银行****银行、****银行在**市的法人机构或市内最高一级分支机构；

（二）依法开展经营活动，内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近三年内在经营活动中无重大违法违规记录，未发生金融风险及重大违约事件；

（三）财务管理规范合法，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动资产覆盖率等指标符合监管标准。

四、报名方式及资格审查

（一）报名方式

1.报名时间：2026年 10月15 日14：30-17：30。****银行在规定时间内报名，逾期不予受理。

2.报名地点：市财政局一办公楼1613办公室。

3.****银行需提交以下资料：单位授权书原件、授权代表身份证原件及复印件（双面复印于同一页）并加盖单位公章、资金定期存放利率承诺书（附件1，加盖单位公章并密封）、廉政承诺书（附件2）。****纪委****财政局纪检监察组成员独立保管。

4.纪检组联系人：杨永辉 联系电话：138****5646

业务口联系人：潘 敏 联系电话：159****9116。

（二）报名资格审查

市财政局根据实****银行进行资格审查。

五、****银行

采用综合评分法对符合资****银行进行评分（评分细则见附件3），根据评分****银行名单。评分结果经评定组审定后，****财政局门户官网进行公示，公示期为3个工作日。经公示无异议后，****银行签订资金存放协议，明确双方权利、责任和义务。

六、进行债券质押保全

公示名单无异议后，存放银行应于10个工作日内以****政府债券完成质押。****银行未按规定及时提供足额合格质押物的，市财政局对不足质押部分不予划拨资金。按照额度分配结果，****银行完成债券质押保全之日起10个工作日内****银行定存。

七、其他事项

****银行应遵守存款招投标利率自律相关约定。****银行如不能按承诺的资金定期存放利率落实资金存放，****银行本次定期存放资格，且3年内禁止参与市级财政专户资金竞争性存放，****银行依名次递补。如遇有关政策调整或特殊情况下的资金调度，市财政局可提前全部或部分支取定期存放资金，支****银行有关规定执行。

如参****银行发生资**全与履约违约行为、有不正当竞争行为、未遵守廉政承诺或在资金存放中存在其他利益输送行为，****银行的参与资格，一票否决。

附件：