福建省安溪沼涛中学实有资金账户开户银行遴选公告

根据《****财政局****中心实有资金账户和开设预算单位实有资金账户的通知》（****）文件规定，为规范我校实有资金管理，保障学校经营性资金、自筹资金及往来款项结算工作有序开展，我校拟按财政要求开设单位实有资金账户。****银行遴选有关事项面****银行业金融机构公开公告，****银行机构踊跃报名、公平竞争。

一、项目概况

1. 项目名称：********银行遴选

2. 账户用途：****学校经营性收支、自筹资金、各类往来款项，统一办理社保、医保、通信费等各类代收代付、托收结算业务，承接日常转账结算、网银收付、银企对账、电子回单、票据处理等全部对公金融服务。

3. 遴选数量：择优遴选1家银行业金融机构作为我校实有****银行。

4. 服务期限：**服务期3年，自协议正式签订之日起计算。

5. 资金业务特点：学校资金收支业务常态化、频次稳定，涵盖经营性收入、自筹经费、往来代收代付、固定托收扣费等业务；开户银行须具备成熟的对公网银批量收付、智能对账、电子回单自动推送、托收代扣等全套线上、线下一体化服务能力。

二、参选银行资格条件

参选机构须同时满足以下全部资格条件，缺一不可：

1. 网点要求：在**县**域内设有固定、正常营业的实体营业网点，具备属地服务保障能力。

2. 资质合规：持有合法有效的营业执照、金融许可证，依法设立、合规经营，证照齐全且在有效期内。

3. 风控信誉：近三年内无重大金融违法违规行为、无重大风险事件、无监管部门重大行政处罚记录，内控管理制度健全、资**全保障体系完善。

4. 业务能力：****事业单位对公结算体系，可稳定提供对公网银批量处理、银企电子对账、电子回单、各类托收代扣、票据结算等标准化服务，****学校财务核算与资金管理要求。

5. 服务保障：承诺配备专属对公客户经理，常态化提供上门对接、业务指导、现场对账、问题应急处置等配套服务。

6. 兜底条件：符合法律法规、人民银行及财政部门关于预算单位账户开立、运维管理的全部规定。

特别说明：仅限银行正规分支机构报名，同一银行仅限一个分支机构参与本次遴选，不接受总行、异地分支机构及多头报名。

三、参选报送材料（统一密封装订）

所有参选材料须统一纸质装订、加盖单位公章、密封完好，封面标注项目名称、参选银行名称，材料真实完整、清晰规范，具体包含：

1. 银行参选报名表（自行规范制作，含机构全称、营业网点地址、联系人、联系电话）；

2. 营业执照、金融许可证有效复印件（加盖公章）；

3. 近三年合规经营承诺书（正式书面承诺，无重大违规、无重大处罚、无重大风险事件）；

4. 银行优惠政策及专项服务方案（核心评审材料）

方案内容须详实、可落地、可履约，不得空泛表述，须完整涵盖以下内容：

（1）全部对公收费减免标准：含账户管理费、网银年费、各类转账手续费、汇划费、电子回单服务费、票据业务费、托收业务手续费等所有相关收费项目的减免、优惠政策及长期执行标准；

（2）对公存款执行利率、计息规则、结息方式；

（3）银企专属服务机制：专属客户经理配置、上门服务频次、定期对账机制、回单获取及推送交付方式、应急保障机制；

（4）网银系统性能：系统稳定性、安全等级、批量收付功能、自动托收代扣、电子对账、回单智能推送等功能实现方案；

（5****学校的增值服务、配套保障、便民举措及其他优势政策。

5. 补充证明材料（自愿提供）：****小学、事业单位对公服务业绩案例、荣誉资质、服务保障证明等。

四、遴选时间及递交要求

1. 公告发布时间：2026年10月13日

2. 材料报送截止时间：2026年10月15日17:00，逾期、迟报一律不予受理。加急标书代写

3. 材料递交地点：**** 崇德楼2楼总务处

4. 评审时间：2026年10月16****小组开展综合评审，****银行现场陈述答疑。

5. 结果公示：评审结束后，****学校官方平台公示遴选结果。

递交方式要求：全部材料现场当面递交，不接受邮寄、快递、邮箱发送、代报等其他报送方式。

五、评审办法

学校****小组，本着公平、公正、公开、择优的原则，实行综合量化评审。评审综合权重包含：银行属地服务便利度、资**全风控等级、对公业务系统支撑能力、托收及网银批量业务适配度、各项费用减免优惠力度、存款利率、专属服务方案、同类公办校服务经验、应急保障能力等综合指标。

本次遴选仅为账户开户服务遴选，不承诺、不绑定任何资金存款额度及资金存量。

六、履约考核机制

学校建立常态化履约考核制度，****银行实行每半年一次定期履约考核，重点核查服务落实、优惠政策履约、业务办理效率、服务态度、系统稳定性等内容。考核不合格、未按承诺履约、服务不达标者，学校有权单方面中止**、终止服务协议，****银行。

七、其他重要事项

1. ****银行对报送材料的真实性、合法性、完整性承担全部法律责任，一经发现弄虚作假、虚假承诺、伪造材料，立即取消参选及中选资格，纳入我校服务黑名单。

2. 本次遴选所有参选筹备、材料制作、现场参与等产生的全部费用，****银行自行承担，学校不承担任何补偿费用。

3. 本****学校开户优选依据，账户最终开立、备案、审批须严格遵照财政、人民银行账户管理相关政策执行，若上级主管部门审批不予通过，本次遴选结果自动作废，学校不承担任何责任。

4. 中选银行须严格按参选方案全部内容签订正式服务协议，所有优惠政策、服务承诺纳入协议条款，全程履约，不得擅自降标、变更、终止优惠政策。

5. 本公告最终解释权归****所有。

学校联系人：廖老师 联系电话：139****9109

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2026年10月12日